Уже в 202х годах сторонние карты для зачислений мошенники стали брать в аренду у простых пользователей (так называемых дропов — подставное лицо, на счет которого зачисляются похищенные средства), убеждая их, что это безопасно. Отмечается, что раньше злоумышленники выкупали карты, а затем избавлялись от них, теперь они арендуют их, таким образом перекладывая ответственность за преступления на владельцев карт.
Мошенники убеждают дропов в безопасности передачи банковских карт и доступа к банковским сервисам, обещая легкий заработок. Однако такая передача карт может привести к серьезным последствиям, включая попадание в черные списки банков и соучастие в преступлении. Также есть риск стать жертвой мошенников, которые могут оформить кредиты на данные дропов и оставить их в должниках.
Мошенники уже создали целые сети «дропперов» из детей, которые откликнулись на объявления о подработке и поделились данными своих банковских карт. Поступавшие на них деньги аферисты просили перевести под определенный процент на другие счета, а в некоторых случаях получали доступ к онлайн-банкингу и самостоятельно проводили транзакции.
Вам на почту могут приходить письма следующего содержания: «Ищем ответственных людей, готовых серьезно и плотно работать. Делаем заливы на карты». Для человека, который согласится на подобное объявление, есть два варианта развития событий. В первом варианте он будет считаться потерпевшим по уголовному делу о мошенничестве. Во втором может стать обвиняемым по уголовному делу по тяжким статьям УК.
Заливщик — это мошенник, который выводит деньги, полученные незаконным путем, в наличную форму. Для этого необходимо перегонять деньги со счета на счет между разными, незнакомыми друг с другом людьми в надежде, что спецслужбы не смогут отследить всю цепочку переводов.
Бесплатно быть звеном в данной цепочке никто не захочет, поэтому каждому участнику - дропу дают какой-то процент от суммы переводов. Соответственно, каждый участник цепочки с точки зрения российского закона — соучастник преступления.
Сначала кажется, что схема работает просто. Вы сообщаете заливщику данные своей банковской карты. Он переводит вам заранее обговоренную сумму. Часть из нее вы отправляете на счет, который он вам сообщит, а часть оставляете себе.
Если заливщик просит у вас трехзначный код, который указан на обороте карты, то это мошенник и остаток денег могут украсть. Также у вас могут попросить задаток или взнос, чтобы вы смогли гарантировать свою порядочность. Если вы заплатите эту сумму, то существует вероятность, что вы с ней распрощаетесь.
В данном случае вы лишитесь денег и станете потерпевшим по статье 159 УК РФ «Мошенничество». В подобной ситуации это лучший вариант событий, так как вы сможете написать заявление в полиции и мошенников начнут искать, привлекут к ответственности и, возможно, даже вернут денежные средства.
Хуже всего, когда заливщик окажется «честным» и выполнит все условия сделки. Так как деньги из ниоткуда не появляются и их просто так не раздают. Банки видят всегда всю цепочку получателей и отследить ее сотрудникам спецслужб легко. За все операции по банковской карте ответственность несет только ее владелец.
Самое важное: если человек, на карту которого сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — то он становится соучастником данного преступления. Мошенникам все равно, что с вами будет, так как они сразу знают, что к вам придут правоохранительные органы с неудобными вопросами.
Откуда деньги у заливщиков?
Денежные средства появляются в результате преступной деятельности. Чаще всего схемы с заливами используют получатели кредитов, которые оформлены по украденным или поддельным документам. Им неважно, какой процент платить за «обнал»
Министерство внутренних дел передало в правительство законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов (люди, которые делятся зарегистрированными на себя электронными средствами платежа, доступом к ним). Данную деятельность предлагается определить как преступление средней тяжести или тяжкое.
Саму передачу карт или доступа можно определить как преступление средней степени тяжести. При определенных обстоятельствах – деятельности в составе организованной группы – как тяжкое.
Ттысячи мошеннических счетов дропперов, в 2025 году столкнутся с блокировкой.
[url=https://plusworld.ru/articles/60349/?ysclid=m0e1ct0no5918363688]Уже [/url] в 202х годах сторонние карты для зачислений мошенники стали брать в аренду у простых пользователей (так называемых дропов — подставное лицо, на счет которого зачисляются похищенные средства), убеждая их, что это безопасно. Отмечается, что раньше злоумышленники выкупали карты, а затем избавлялись от них, теперь они арендуют их, таким образом перекладывая ответственность за преступления на владельцев карт.
Мошенники убеждают дропов в безопасности передачи банковских карт и доступа к банковским сервисам, обещая легкий заработок. Однако такая передача карт может привести к серьезным последствиям, включая попадание в черные списки банков и соучастие в преступлении. Также есть риск стать жертвой мошенников, которые могут оформить кредиты на данные дропов и оставить их в должниках.
Мошенники уже создали целые сети «дропперов» из детей, которые откликнулись на объявления о подработке и поделились данными своих банковских карт. Поступавшие на них деньги аферисты просили перевести под определенный процент на другие счета, а в некоторых случаях получали доступ к онлайн-банкингу и самостоятельно проводили транзакции.
Вам на почту могут приходить письма следующего содержания: «Ищем ответственных людей, готовых серьезно и плотно работать. Делаем заливы на карты». Для человека, который согласится на подобное объявление, есть два варианта развития событий. В первом варианте он будет считаться потерпевшим по уголовному делу о мошенничестве. Во втором может стать обвиняемым по уголовному делу по тяжким статьям УК.
Заливщик — это мошенник, который выводит деньги, полученные незаконным путем, в наличную форму. Для этого необходимо перегонять деньги со счета на счет между разными, незнакомыми друг с другом людьми в надежде, что спецслужбы не смогут отследить всю цепочку переводов.
Бесплатно быть звеном в данной цепочке никто не захочет, поэтому каждому участнику - дропу дают какой-то процент от суммы переводов. Соответственно, каждый участник цепочки с точки зрения российского закона — соучастник преступления.
Сначала кажется, что схема работает просто. Вы сообщаете заливщику данные своей банковской карты. Он переводит вам заранее обговоренную сумму. Часть из нее вы отправляете на счет, который он вам сообщит, а часть оставляете себе.
Если заливщик просит у вас трехзначный код, который указан на обороте карты, то это мошенник и остаток денег могут украсть. Также у вас могут попросить задаток или взнос, чтобы вы смогли гарантировать свою порядочность. Если вы заплатите эту сумму, то существует вероятность, что вы с ней распрощаетесь.
В данном случае вы лишитесь денег и станете потерпевшим по статье 159 УК РФ «Мошенничество». В подобной ситуации это лучший вариант событий, так как вы сможете написать заявление в полиции и мошенников начнут искать, привлекут к ответственности и, возможно, даже вернут денежные средства.
Хуже всего, когда заливщик окажется «честным» и выполнит все условия сделки. Так как деньги из ниоткуда не появляются и их просто так не раздают. Банки видят всегда всю цепочку получателей и отследить ее сотрудникам спецслужб легко. За все операции по банковской карте ответственность несет только ее владелец.
Самое важное: если человек, на карту которого сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — то он становится соучастником данного преступления. Мошенникам все равно, что с вами будет, так как они сразу знают, что к вам придут правоохранительные органы с неудобными вопросами.
Откуда деньги у заливщиков?
Денежные средства появляются в результате преступной деятельности. Чаще всего схемы с заливами используют получатели кредитов, которые оформлены по украденным или поддельным документам. Им неважно, какой процент платить за «обнал»
Министерство внутренних дел передало в правительство законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов (люди, которые делятся зарегистрированными на себя электронными средствами платежа, доступом к ним). Данную деятельность предлагается определить как преступление средней тяжести или тяжкое.
Саму передачу карт или доступа можно определить как преступление средней степени тяжести. При определенных обстоятельствах – деятельности в составе организованной группы – как тяжкое.
Ттысячи мошеннических счетов дропперов, в 2025 году столкнутся с блокировкой.