Криптовалютные биржи являются одним из ключевых элементов инфраструктуры для торговли криптовалютами, – говорит эксперт. – Они обеспечивают безопасную и надежную платформу для покупки, продажи, обмена и хранения цифровых активов.
Будущее криптовалютных бирж в России туманно На платформы давит США и ЕС, запрещая им сотрудничать с Россией, ссылаясь на санкции. С другой стороны, Банк России отрицательно относится к криптовалютам, а сами криптовалютные биржи находятся в подвешенном состоянии. Процедуры лицензирования криптовалютных бирж Банк России пока еще не ввел, поэтому сервисы сейчас находятся в серой зоне. Однако шаги к легализации делают достаточно быстро, но прогнозировать какие конкретно криптовалютные биржи согласятся сотрудничать на условиях Банка России, пока преждевременно.Самой большой проблемой бирж является централизация. Пользователи хранят свои средства на нескольких общих кошельках, находящихся в распоряжение торговой площадки. Это порождает сразу несколько рисков:
1. взлом хакерами;
2. сотрудники биржи могут присвоить себе криптовалюту клиентов;
3. на бирже может случиться сбой, из-за чего доступ к кошельку будет утерян.
Решение этой проблемы — децентрализованные биржи (DEX). На таких торговых площадках пользователи держат средства на собственных кошельках, между которыми совершаются сделки. Однако сейчас такие платформы только набирают популярность. Клиентов мало, в связи с чем активность торгов низкая. Примеры таких площадок: Binance DEX, Poloni DEX, dYdX, WavesDEX, Uniswap, Atomex, Nash и другие.
Huobi Global
Huobi - это профессиональная платформа для обмена цифровыми активами. Она может похвастаться миллионами пользователей из более чем 130 стран мира и поддерживает как криптовалюты, так и токены ICO. Система предлагает высокую ликвидность, и вы сможете получать прибыль от каждого колебания на рынке. А безопасность ваших сбережений обусловлена наличием страхового полиса, актуального при взломе или краже.Одна из самых популярных криптовалютных бирж, которая продолжает работать с россиянами. Важно отметить, что функционал для пользователей не ограничен в случае, если счета пополняются без участия банков, попавших под санкции. Это относится не только к Huobi, но и к другим биржам. Сейчас многие продавцы и покупатели используют вариант P2P, позволяющий покупать цифровую валюту с любых карт.
Плюсы биржи – наличие русского языка, удобный интерфейс, мобильное приложение, а также возможность работать без прохождения верификации. Huobi пришла на рынок еще в 2013 году. Это, а также тот факт, что платформа зарегистрирована на Сейшельских островах, позволяет не переживать за сохранность своих активов. Тем не менее, мы не советуем хранить большие суммы только на одной площадке, портфель лучше диверсифицировать.
Техподдержка сервиса говорит на русском языке, а значит в случае какой-то проблемы, вам не придется идти за словарем. Личный кабинет можно связать с учетными записями Google или Telegram. Доступно пополнение счета и покупка валюты за фиат, спотовая и фьючерсная торговля, различные розыгрыши, а также возможность пассивного заработка с помощью. реферальной программы. Для регистрации потребуется мобильный номер или электронная почта. Если текущего лимита будет не хватать, можно расширить его, пройдя верификацию.
Huobi Global
Платформа предлагает комиссионные от 0,2% за торговлю и ниже. Плата зависит от количества и частоты транзиций. Но у вас будет доступ к скидкам при торговле с токеном.
Безопасность аккаунта гарантирована тем, что пользователи имеют полный контроль над своими активами. Здесь есть проверка личности, а также двухфакторное разрешение на обмен и снятие средств.
Зарегистрироваться и получить бонус >>>
Средний объем торгов - $2 млрд
Поддержка фиатных валют - ALL, AUD, BRL и еще 47 шт.
Количество монет - 505
Плюсы:
Свыше 340 криптовалют и стейблокоинов.
Система поддержки клиентов 24/7.
Высокая безопасность.
Русифицированный интерфейс.
Минусы:
Могут быть проблемы с переводом сайта.
2. KuCoin
Биржа KuCoin имеет простой интерфейс и предлагает десятки пар доступных активов. Она будет понятна большему количеству пользователей, что и определяет ее популярность. Чтобы отслеживать графики курсов, нужно перейти на платформу Pro, оснащенную аналитическими инструментами.
KuCoin
KuCoin взимает плату за каждую транзакцию,выполненную на платформе. Вам придется платить комиссию в размере 0,10% за каждую транзакцию. Однако система не взимает плату за депозиты или снятие средств
Безопасность гарантируется возможностью отслеживания активных сеансов, благодаря чему можно вовремя заметить вторжение.
Зарегистрироваться и получить бонус >>>
Средний объем торгов - $1,8 млрд
Поддержка фиатных валют - USD, AED, ARS и еще 45 шт.
Количество монет - 670
Плюсы:
Простота использования.
Высокая безопасность.
Регулируется в большинстве стран, где работает.
Активы хранятся в автономных камерах хранения.
Минусы:
Низкое разнообразие активов.
3. Binance
Криптовалютная платформа Binance удовлетворяет потребности как начинающих, так и опытных трейдеров. Она хорошо известна своей успешной бизнес-стратегией и регулярным обновлениям. Депозиты здесь осуществляются несколькими способами: банковским переводом в евро через SEPA или прямой покупкой криптовалют с помощью банковской карты. Они контролируются и стоит около 1,8% от суммы транзакции. Сайт предельно прост и интуитивно понятен с мгновенным выполнением и без особых задержек.
Binance
Binance предлагает список финансовых услуг, которые позволяют экономить при одновременном получении прибыли. К ним относятся одноразовые кредиты. Платформа удобна для пользователей, так как английский, так и русский язык, и обеспечивает оптимальную гибкость при принятии инвестиционных решений. Комиссионные, связанные с наличными операциями, являются одними из самых низких- 0,1%.
Безопасность является ключевой частью биржи Binance, и компания может похвастаться тем, что получила высокие оценки от многих аналитиков. Еще одним преимуществом биржи является наличие мобильного приложения. Оно просто и позволяет быстро отслеживать свои инвестиции или покупать/продавать.
Зарегистрироваться и получить бонус >>>
Средний объем торгов - $17 млрд
Поддержка фиатных валют - AED, ARS, AUD и еще 43 шт.
Количество монет - 391
Плюсы:
Большой выбор торговых инструментов.
Множество дополнительных услуг.
Минусы:
Частичная недоступность платформы.
4. Bitfinex
Этот сайт был основан в 2012 году и получил известность благодаря сотрудничеству с проектом Tether (USDT). Он предлагает пользователям услуги по обмену и маржинальным операциям, а также поддерживает все основные типы монет и токенов. Площадка создана для профессиональных трейдеров и крупных инвесторов, поскольку имеет хорошую финансовую подушку. Здесь можно использовать краткосрочные стратегии и пытаться инвестировать в долгосрочной перспективе.
Bitfinex
На бирже нет никаких дополнительных сборов за депозиты и снятие средств в цифровой валюте. Комиссия за вывод средств составляет 0,1% от суммы. Пользователи могут выбирать из трех портфелей: биржевого портфеля, маржинального портфеля и финансового портфеля.
В онлайн-кошельке хранятся только средства, необходимые для снятия средств, которые уже находятся на рассмотрении. Остальное находится в холодном кошельке.
Зарегистрироваться и получить бонус >>>
Средний объем торгов - $617 млн
Поддержка фиатных валют - USD, EUR, GBP и JPY
Количество монет - 179
Плюсы:
Монеты хранятся в холодных кошельках, недоступных для хакеров.
Есть мобильное приложение.
Более 170 монет и 300 обменных пар.
Высокая ликвидность.
Минусы:
Высокая минимальная сумма депозита.
5. MEXC
MEXC - это еще одна удобная криптовалютная биржа, которая имеет свое собственное приложение и может похвастаться высокой скоростью и низкими комиссиями. Здесь можно покупать и обменивать токены в любое время дня и ночи, максимизируя прибыль с помощью кредитного плеча. Сайт обещает отсутствие риска ликвидации и предлагает поддержку при совершении сделок.
MEXC
Несмотря на свою молодость, платформа прочно обосновалась в 70 странах и может похвастаться более 6 миллионами пользователей. Здесь одинаково выгодно работать как инвесторам, так и трейдерам. Новаторская эффективность и высокая производительность системы обусловлены движком MEXC Global, способным совершать порядка 1,4 миллиона транзакций в секунду. Довольно известная криптобиржа, пользующаяся заслуженной популярностью у опытных трейдеров. Поддерживаются не все банковские карты, но крипту можно приобрести через P2P без комиссии. Русский язык присутствует, что также облегчает торговлю. Биржа зарегистрирована на Сейшельских островах и не подчиняется установкам США и Европы.
Для регистрации потребуется только почтовый ящик и номер мобильного. Торговать можно без верификации, но ее придется пройти, если пользователь планирует увеличить доступные лимиты или хочет участвовать в конкурсах площадки. Функционал, в целом, не отличается от других известных криптовалютных бирж (спот, стейкинг, фьючерсы). Интерфейс удобный, а сама система работает без задержек
Зарегистрироваться и получить бонус >>>
Средний объем торгов - $1,2 млрд
Поддержка фиатных валют - нет
Количество монет - 1373
Плюсы:
Безопасность данных.
Много торговых пар.
Удобное мобильное приложение.
Понятный интерфейс.
Минусы:
Нет фиатных валют.
6. OKX
Биржа OKX удобна с точки зрения торговых инструментов профессионального уровня. Она позволяет выполнять множество действий, начиная от простых, подходящих для новичков, и заканчивая сложными транзакциями. Уровень комиссионных снижается в зависимости от токена использования и ежемесячного объема торгов. Сборы находятся в низком рыночном диапазоне, хотя это заметно не сразу.
OKX
Все инвестиции являются гибкими, и имеющуюся сумму можно снять в любое удобное время. Платформа уделяет особое внимание децентрализованному финансированию, пространству для размещения криптовалюты и сбора токенов, что действительно очень важно. А еще здесь находится более 300 криптовалют, доступных для торговли.
Зарегистрироваться и получить бонус >>>
Средний объем торгов - $3 млрд
Поддержка фиатных валют - нет
Количество монет - 361
Плюсы:
Большое разнообразие активов.
Понятные торговые инструменты.
Русскоязычный сайт.
Минусы:
Есть вопросы по безопасности, так как ранее брокера обвиняли в отмывании средств.
7. Poloniex
Poloniex - это криптобиржа, которая была основана в 2014 году. Она предлагает торговлю только криптовалютами, поэтому использовать фиатные валюты для покупки и продажи не получится. Однако, ее преимущество заключается в обилии монет и разных торговых парах. Так, биткоин может похвастаться 43 уникальными торговыми парами.
Poloniex
Регистрация на сайте проста и понятна. Интерфейс доступен для понимания большинству людей. Плата за сделку определяется ее размером и тем, кто ее совершает: инвестор или трейдер. Комиссия в большинстве случае составляет 0,25%.
Если говорить о безопасности, то здесь все не так гладко. В прошлом сайт взломали, после чего биржа приложила много сил для повышения уровня системы безопасности. Похищенные средства платформа вернула. Теперь большую часть своих средств пользователи могут хранить в холодном кошельке, а их аккаунт надежно защищен двухфакторной аутентификацией.
Зарегистрироваться и получить бонус >>>
Средний объем торгов - $164 млн
Поддержка фиатных валют - нет
Количество монет - 305
Плюсы:
Маржинальная торговля и транзакции.
Разнообразие монет, информации и стилей торговли.
Безопасность высокого уровня.
Минусы:
Для крупных или мелких сделок комиссия остается неизменной - 0,25%.
8. Bittrex
Эта платформа является одной из крупнейших бирж в мире и имеет солидную репутацию. Она интересна тем, что предлагает около 300 различных валютных пар. Биржа позволяет производить торговлю, вносить депозиты и снимать средства в долларах. Таким образом пользователь может защитить доход с помощью фиатной валюты. Однако воспользоваться услугой можно только после подтверждения заявки, отправленной через онлайн-форму.
Bittrex
Интерфейс достаточно сложен для новичка, поэтому придется потратить время для его изучения. Но зато сайт предлагает все инструменты, необходимые для совершения сделки.
Зарегистрироваться и получить бонус >>>
Средний объем торгов - $10 млрд
Поддержка фиатных валют - USD
Количество монет - 455
Плюсы:
Комиссия за транзакцию на Bittrex составляет 0,25%.
Двухфакторная аутентификация с помощью Google Authenticator.
Отзывчивая служба поддержки.
Большой выбор валют.
Возможность торговать с анонимным аккаунтом.
Минусы:
Сложный интерфейс.
Невозможно внести или вывести средства в евро.
9. EXMO
Exmo Finance - это криптовалютная биржа, которая позволяет вносить, снимать и переводить биткоины и другие криптовалюты. Переводы возможны в долларах, евро, гривне и рублях. Площадка интересна тем, что средства могут быть сняты в любое время, интерфейс для транзакций отличается удобством, а защита средств обусловлена защищенной системой с особой шифровкой. Хранятся деньги в холодных кошельках, а потому недоступны для хакеров.
EXMO
Здесь есть несколько удобных способов пополнения и снятия цифровой валюты. Имеется кэшбэк и реферальная программа, а внебиржевая торговля может осуществляться на более 100 тысяч долларов. Депозиты и снятие средств могут осуществляться кредитными и дебетовыми картами, WebMoney и Qiwi. За транзакцию придется заплатить комиссию 0,2%. Популярная в СНГ криптобиржа, позволяющая трейдерам работать с рублем. Была основана в 2014 году. На площадке представлены все основные токены (BTC, ETH и т.д). Пополнять счет можно с карты МИР. Имеется реферальная программа, скидки от 15% на торговые комиссии для премиальных клиентов, возможность торговать криптой с плечом. В конце 2019 года биржа выпустила собственный токен (EXM).
На официальном сайте биржи ежедневно обновляются данные о стоимости криптовалюты, торговых парах, количестве трейдеров. После регистрации потребуется пройти верификацию. Обычно процесс не занимает много времени. Основной пул клиентов: граждане России, Беларуси и Казахстана.
Средний объем торгов - $93 млн
Поддержка фиатных валют - USD, EUR, GBP, RUB, PLN, TRY, UAH, KZT.
Количество монет - 184
Плюсы:
Поддержка фиатных валют.
Большой выбор активов для торговли.
Несколько способов внесения/снятия средств.
Существует программа кэшбэка и рефералов.
Минусы:
Схема депозитов и сборов за снятие средств несколько сложна.
10. Bitmex
BitMEX является одной из немногих платформ для обмена криптовалют, предлагающих будущие договорные соглашения. Они представляют собой прогноз цены данной криптовалюты. Пользователи сайта могут получить доступ к кредиту до 100 раз по отдельным контрактам, что очень удобно в некоторых случаях.
Bitmex
BitMEX предлагает высокий уровень прибыли при размещении ордера. Он дает возможность покупать и продавать контракты на несколько криптовалют. При этом брокер гарантирует, что пользовательские средства всегда будут в безопасности. И если вы не уверены, что хотите заниматься торгами, попробуйте для начала тестовую версию сайта.
Зарегистрироваться и получить бонус >>>
Средний объем торгов- $551 млн
Поддержка фиатных валют - нет
Количество монет - 53
Плюсы:
Широкий спектр криптовалют.
Возможность взятия кредита.
Много справочной информации на сайте.
Надежный брокер с безупречной репутацией.
Минусы:
Нет пар фиатных валют.
11. Crypto
Брокер Crypto предлагает совершать сделки разными способами. Выбор торговых пар не очень широк, но позволяет торговать основными криптовалютами. Здесь можно приобрести актив небольшими пакетами, чтобы снизить риски и не беспокоиться о сроках ввода. Комиссионные за торговлю составляют 0,10% для производителя и 0,16% для покупателя, и снижаются в зависимости от объема.
Crypto
Crypto предлагает множество функций и услуг. Например, брокер работает с картами Visa, что предоставляет массу преимуществ пользователю. Сюда можно отнести возврат денежных средств или скидки на определенные сервисы или платформы.
Зарегистрироваться и получить бонус >>>
Средний объем торгов - $1,3 млрд
Поддержка фиатных валют - нет
Количество монет - 202
Плюсы:
Простой в использовании и интуитивно понятный интерфейс.
Дополнительные услуги: ставки, оплата, платежные карты.
Инвестиции в небольшие суммы.
Позволяет покупать и продавать более 100 криптовалют.
Минусы:
Несколько высокая плата.
Основные понятия криптовалюты
Криптовалюта - это актив, который торгуется однорангово без доверенных третьих лиц, таких как банки. Она не имеет физической формы, не регулируется центральным органом и не индексируется. То есть ее невозможно взять в руки, как бумажные деньги, и она не зависит от скачков доллара. Электронная валюта полностью зависит от технологии blockchain, которая занимается передачей права собственности на цифровые деньги новому владельцу.
12. Bybit
Bybit - это молодая платформа, потратившая немало средств на рекламу в целях привлечения новых пользователей. И хотя сроки проверки учетных записей здесь значительно больше, чем у других бирж, система достаточно проста и надежна. Покупка криптовалют не вызывает каких-либо сложностей, но их выбор ограничивается тремя основными типами контрактов. Крупнейшая мировая биржа криптовалюты, ежедневный торговый объем превышает 10 млрд долларов. Платформой пользуются десятки миллионов человек из 160 стран. Биржа специализируется на сделках с криптовалютными фьючерсами, однако пользователям доступны и другие услуги (спот-торговля, инвестирование в стартапы, покупка коинов за фиат и так далее).
Платформа не вводила ограничений против россиян, поэтому торговать можно без каких-либо препятствий. За безопасность активов клиентов отвечают холодные кошельки с тройной защитой, внутренние проверки каждого этапа операции, шифрование всех данных. Дополнительным гарантом является двухфакторная аутентификация. К плюсам также можно отнести довольно небольшие комиссии, удобный интерфейс и различные конкурсы.
Интерфейс Bybit удобен во всех отношениях. Он позволяет свободно перемещаться между портфелями, управлять учетными записями и следить за торговлей. Брокер обеспечивает безопасный и плавный механизм согласования заказов. Здесь можно создать широкий спектр типов заказов, что не всегда возможно на других биржах.
Если говорить о мобильном приложении, то оно довольно удобно и предлагает подписку на оповещения обо всех событиях на рынке. Благодаря ему теряется необходимость постоянно быть у компьютера.
Плюсы:
Высокая скорость выполнения операций.
Разнообразие инструментов торговли и управления рисками.
Есть мобильное приложение.
Минусы:
Не предлагает дополнительные услуги.
13. Coincheck
Coincheck - это японская криптовалютная биржа, запустившая свою деятельность в 2014 году. Она предлагает услуги по хранению токенов и различные обменные операции, и, кроме того, поддерживает несколько языков. Платформа может похвастаться широкой клиентской базой и ежемесячным доходом порядка 30 миллионов долларов.
Здесь работают все необходимые торговые инструменты, в том числе и ликвидные токены, и альткоины. Маржинальная торговля доступна для трейдеров с максимальным кредитным плечом 1: 5. Если говорить о безопасности, то она обеспечивается системой холодного хранения и двухфакторной аутентификацией.
Плюсы:
Профессиональная платформа для построения графиков.
Торговля популярными криптовалютными парами.
Хранение активов клиентов в холодных кошельках.
Минусы:
Был взлом системы в 2020 году.Хакеры захватили 483 000 000 долларов
14. Gemini
Биржа Gemini была основана в 2015 году и с тех пор пользуется огромной популярностью. Она запустила свое собственное мобильное приложение, благодаря чему трейдеры могут совершать сделки в любой удобном месте. Оно удобно в использовании, позволяет пользователям вносить средства для покупки и торговли за считанные минуты, а также имеет приятный интерфейс.
Пользователи Gemini могут покупать и продавать цифровые активы, используя фиатную валюту. Благодаря же двухфакторной аутентификации они могут не переживать по поводу безопасности аккаунта. При попытке входа в систему на их смартфон придет сообщение с кодом.
Gemini позволяет покупать цифровые активы только через банковский перевод. А вот воспользоваться кредитной или дебетовой картой не получится. Плата, взимаемая за совершение сделки, зависит от количества транзакций, совершенных пользователем за последнее время.
Плюсы:
Фиатные и криптовалютные депозиты.
Опционы на покупку и продажу биткоинов и эфира.
Деньги и криптовалюта хранятся в автономном режиме.
Минусы:
Не так много торговых пар, как у аналогичных бирж.
15. Bitstamp
Биржа Bitstamp была запущена в 2011 году. Она очень простая, а потому завести здесь аккаунт может любой желающий без каких-либо определенных знаний. Единственное, придется проверить учетную запись перед началом совершения сделок и подтвердить проживание в одной из разрешенных стран.
Платформа не поддерживает котировку монет и маржинальную торговлю. Однако, интерфейс имеет все необходимое для проведения сделок, а график содержит индикаторы, облегчающие работу. При желании здесь можно подключить Pro-аккаунт для получения более расширенного интерфейса.
Что касается безопасности, Bitstamp не может похвастаться безупречной репутацией, так как в 2015 году сайт был взломан. После платформа получила более серьезную защиту.
Плюсы:
Быстрое открытие счета.
Депозиты в криптовалюте бесплатны.
Нет лимита на депозит/вывод средств для проверенных пользователей.
Депозиты в фиатных валютах.
Минусы:
С кредитной карты взимается комиссия в размере 5 %.
16. Bithumb
Bithumb - это криптовалютная биржа, которая была основана в 2013 году и является одной из крупнейших площадок на сегодняшний день. Она предлагает простую в использовании платформу, поэтому может использоваться даже новичками. Интерфейс здесь достаточно прост, а управление аккаунтом не создает никаких проблем. Главное, нужно авторизоваться и подтвердить свою личность.
Говоря о криптоактивах, стоит упомянуть их разнообразие: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Litecoin, EOS, BitcoinSV, Stellar Lumens, Tron, Cardano, ChainLink, Ethereum Classic, Qtum, Ox, Omisego, BitTorrent, Augur, Monero, Dash, NEM, Crypto.com Chain, Zcash. Порадует трейдерв и наличие токена FAB, протокола ETF, DVP, функции X и origo.
Комиссии здесь небольшие. Например, минимальный депозит для Litecoin составляет 0,1 LTC. Базовая плата за торговлю на платформе составляет 0,15% от общей суммы. А благодаря международной службе поддержки клиентов можно получить ответ на волнующие вопросы в короткие сроки.
Плюсы:
Двухфакторная аутентификация и шифрование SSL.
Широкий спектр лучших криптовалют в мире.
Простота использования, понятный интерфейс.
Много монет и торговых пар.
Минусы:
Требуется предоставить копию паспорта для получения доступа к снятию средств.
Депозиты фиат доступны только для жителей Южной Кореи.
17. Bitget
Площадка помогает пользователям продавать и покупать криптовалюту на протяжении последних пяти лет. Штаб-квартира биржи располагается в Сингапуре, а значит не подчиняется антироссийским санкциям. Платформа достаточно популярна, общее число пользователей перевалило за 7 миллионов человек. Доступны следующие услуги: спот, фьючерсы, стейкинг, бивалютные инвестиции, P2P, деривативы. На бирже представлены все основные виды криптовалюты (Биткоин, Эфириум и так далее).
Большую часть активов клиентов биржа хранит в автономных кошельках с мультиподписью. Фонд защиты равен 300 млн USDT (эквивалентны долларам). Для торговли в любом удобном месте можно сказать мобильное приложение. Имеется русскоязычная служба поддержки.
18. Garantex
Эта платформа может стать отличной заменой ушедшей из России криптобирже Binance. Площадка открылась в 2019 году и с тех пор стала одним из самых популярных хабов для работы с криптой в стране. Криптобиржа принимает к оплате наличные и безналичные рубли, а также позволяет выводить средства на счета основных российских банков. Можно работать в P2P-формате. Система наценки довольно гибкая^ чем больше оборот, тем меньше комиссия.
В криптобирже подчеркивают, что в настоящее время площадка занимает первое место по объемам торгов с рублем. Представленные на бирже активы являются самыми популярными в мире цифровых денег. Это классические биткоин и эфир, а также USDT, USDC и DAI. Ежедневно на бирже проводят около 10 тыс. сделок.
Для регистрации на площадке потребуется ввести номер телефона и почтовый адрес, а также пройти верификацию с помощью камеры телефона или компьютера. Для торговли можно использовать удобное мобильное приложение. Минимальные комиссии за сделку составляют от 0,1 до 0,2%. Если у трейдера останутся вопросы, он может в любое время обратиться в службу поддержки.
19. CoinEX
Крупная китайская биржа криптовалюты, позволяющая использовать кредитное плечо во фьючерсной торговле. Базовые торговые пары стандартны для рынка: USDT, BTC, USDC. Имеется возможность работы на децентрализованной платформе (P2P), а также различные приятные бонусы для новичков.
Новые пользователи могут войти в курс дела с помощью видео-гайдов на сайте, посвященных спотовой торговле, фьючерсам и так далее. Функционал биржи достаточно богат, а интерфейс дружелюбен, поэтому первые операции на площадке должны пройти без проблем. Система позволяет проводить до 10 тыс. транзакций в секунду. Данные пользователей зашифрованы, а активы защищены. Приятным бонусом для россиян станет поддержка русского языка.
20. Tapbit
Еще одна криптовалютная биржа, где россияне могут проводить операции, покупать и продавать цифровые монеты. Платформа позволяет размещать активы в депозите, пользоваться возможностями фьючерсного и спотового рынков. Для того, чтобы торговать напрямую и без посредников, потребуется пройти верификацию.
В плюсы площадки можно отнести довольно низкий размер комиссий и высокую степень защиты активов пользователей, а в минусы – невозможность пополнения счета рублями. Последний пункт в целом можно применить практически ко всем биржам.
На самом деле криптовалюта - это просто наборы цифр или цифровой шифр, который не повторяется и не поддается изменению. Сегодня она имеет огромную популярность и достигла невероятного роста, что вызвало спрос на мощные видеокарты и центральные процессоры. Эта финансовая система позволяет человеку инвестировать в проект, находясь в любой точке мира. Были бы силы, средства и желание.
На момент 2021 года в обращении криптовалютных бирж находилось более триллиарда биткоинов. Это невероятно большая цифра. Неудивительно, что многие мировые банки создают свои криптовалюты, такие как CBDC или MNBC. Они разрабатывают и развивают цифровые активы, делая акцент на количестве токенов или монет в обращении, скорость транзакций и безопасность сети.
Новые криптоактивы создаются с помощью майнинга. То есть люди используют вычислительную мощность компьютера для защиты криптовалюты и получают за это вознаграждение.
В то время как некоторые страны, такие как Сальвадор, превратили биткойн в национальную валюту, другие периодически вводят запреты на подобные биржи. Если же говорить о Пакистане, Алжире и Марокко, то они вовсе запретили майнинг на территории своих стран.
Интересно и то, что каждая новая криптовалюта является усовершенствованной версией предыдущих цифровых денег. Так, например, Litecoin позволяет добиться более быстрых денежных переводов, нежели биткойн. А Ethereum специализируется на разработке интеллектуальных контрактов и децентрализованных приложений.
Где купить криптовалюту?
Существует несколько способов приобретения криптовалюты, и все они имеют свои риски и преимущества. Так, валютные брокеры предлагают цифровую валюту по цене, которую устанавливают сами, что является минусом для покупателя. При этом сами они покупают криптовалюту оптом и получают маржу от комиссионных за транзакцию.
Торговые платформы представляют собой более общедоступную площадку, где продавцы и покупатели могут покупать/продавать цифровую валюту на взаимовыгодных условиях. Зачастую здесь можно отслеживать цены и размещения ордеров, а также контролировать активы.
Прямая торговля - это обмен между людьми без третьих лиц. Здесь нет фиксированной рыночной цены, так как каждый продавец самостоятельно устанавливает стоимость.
Как работают криптовалютные кошельки?
Многие люди, далекие от мира криптовалют, не понимают, для чего нужны цифровые деньги. Также им непонятно, как работают криптовалютные кошельки. Ведь в отличие от физического кошелька, здесь невозможно увидеть денежные средства. В криптовалютном кошельке имеется доступ к средствам, адрес для их получения и интерфейс для совершения транзакций, тогда как цифровые деньги находятся на блокчейне.
Кошелек дает возможность отправлять криптовалюту другим людям и получать токены, отслеживать стоимость своего кошелька и обменивать активы. Иногда он позволяет покупать цифровые деньги с помощью банковского перевода, кредитной или дебетовой карты.
Существует 2 вида криптовалютных кошельков:
Горячий - хранят данные пользователя и открывают доступ к ним только при наличии интернет-подключения.
Холодный - не требует подключения к сети, так как все данные здесь работают в автономном режиме.
Кроме того, каждый вид кошелька имеет несколько подкатегорий. Так, холодный кошелек может представлять собой бумажный или аппаратный вид. Бумажный - это закрытый ключ, который пользователь хранит у себя и в случае утери потеряет доступ к криптовалюте. Аппаратный же требует подключения к устройству для возможности совершения операций. Он представляет собой закрытую среду, требующую введение пин-кода при подписании транзакций.
Если говорить о горячих кошельках, то они бывают 3 видов:
Мобильные - представляют собой мобильные приложения, предполагающие сканирование QR-кодов. Это значительно облегчает использование кошелька, так как ничего вводить вручную не приходится.
Компьютерные - это тоже приложения, но установленные на ПК. Они предназначены для обработки нескольких криптовалют. Правда, зачастую настольные кошельки требуют большого количества места для работы.
Браузерные - работают только при подключении к веб-браузеру. Это открывает беспроблемный доступ к BTC в любом месте, предлагающим выход в сеть.
Какой бы кошелек вы не выбрали, нужно четко понимать все возможные риски. Если вы не доверяете системе, храните данные в бумажных кошельках. Это удобно в том случае, если вы хотите предоставить доступ близким людям. Но помните, что в случае утери листка с паролями вы не сможете восстановить доступ, а значит потеряете криптовалюту.
Также обратите внимание на известные криптобиржы:
От грамотного выбора биржи криптовалют зависит не только размер заработка, но и удобство работы и возможность беспрепятственного вывода средств. Молодые платформы завлекают пользователей различными бонусами за регистрацию, но слепо доверять им не стоит. Безопаснее обратиться к проверенным биржам, которые давно работают на рынке и лидируют по объемам торгов и ликвидности.
Регистрация
Внимательно изучите пользовательское соглашение и условие вывода средств. Часто биржи требуют пройти верификацию личности, чтобы вывести средства. Изучите возможности торговли для российских пользователей и лимиты.
Надежность
Это пункт включает меры безопасности (шифрование, лицензия на работу, влияние санкций), защиту пользователей (двухфакторная аутентификация, различные методы подтверждения получения средств). Надежные биржи постоянно улучшают работу сервисов и исключают передачу данных пользователей третьим лицам.
Перед регистрацией аккаунта и пополнением баланса полезно изучить расценки биржи. Работать бесплатно она не может, поэтому за чересчур выгодными условиями могут быть скрыты дополнительные комиссии и платежи. О них пользователь догадается только после сделки.
Популярность
Хорошая биржа – популярна. Оценить поток пользователей можно с помощью различных рейтингов и сайтов. Отдавайте предпочтение платформам, которые еженедельно посещают от миллиона человек.
Интерфейс
Он должен быть удобным и не перегруженным. Потеря времени от ежедневного прохождения кучи ненужных закладок в конце концов вынудит вас сменить платформу. К счастью, основные мировые криптобиржи имеют схожий интерфейс.
1. При выборе биржи в первую очередь важно выяснить, имеет ли она официальное представительство в России. Это может упростить и ускорить процесс решения проблем. Например, если средства пользователя пропадут, если аккаунт будет взломан или временно заблокирован и так далее.
2. Важно обратить внимание на интерфейс. Он должен быть понятным и удобным. Если это не так, пользователь может, не разобравшись в инструментарии торговой площадки, допустить техническую ошибку, которая приведет к потере средств. Это становится наиболее актуально во время резких скачков цены криптовалюты, когда трейдер должен принимать быстрые решения, чтобы, например, продать дешевеющий актив или же купить его.
3. При поиске площадки важно учитывать количество торговых пар, а также какие криптовалюты на ней представлены. С одной стороны, чем больше цифровых активов, тем больше возможностей для торговли и инвестирования. С другой, площадки могут добавлять токены малоизвестных проектов — это один из способов заработка. Соответственно, если компания проводит листинг сомнительных монет, она подвергает пользователя риску вложить капитал в токен, выпущенный мошенниками.
Инструменты
4. Помимо интерфейса и списка криптовалют следует изучить инструменты, которые предлагает биржа. Например, есть ли на торговой площадке возможность выставить стоп-ордер. Это заявка, которая позволяет купить или продать криптовалюту, если ее цена достигнет определенного уровня.
Пример. Пользователь приобрел биткоин по $10 000. Затем его курс вырос до $10 500. Стоп-лосс ордер можно выставить на точку покупки, а затем закрыть биржу и отправиться по своим делам. Если цена монеты упадет до указанного уровня, система автоматически продаст актив, и трейдер ничего не потеряет.
Стекинг — другой полезный инструмент. Некоторые биржи позволяют получать пассивный доход за хранение монет. Его размер может варьироваться от 1% до 15% и превышать это значение. Однако следует учитывать, что получение прибыли при таком методе не гарантировано. Пользователь, который держит криптовалюту ради стекинга, даже получив 15% от числа своих монет в качестве вознаграждения, может потерять на падении ее курса. Стекинг возможен на таких популярных площадках, как Coinbase, Kraken, Binance, KuCoin, Poloniex и других. Подобрать наиболее выгодную платформу поможет сервис stakingrewards.com.
Еще один инструмент, который предоставляют некоторые биржи — savings или lending. Аналог банковского вклада с доходностью до 8% годовых. Безопаснее всего использовать для этого стейблкоины, курс которых, например, привязан к доллару США. Данные опции есть на биржах Binance, Poloniex и других.
Начинающие трейдеры, ищущие быстрого заработка, могут рассматривать биржи, которые позволяют пользователям торговать с маржинальным, кредитным плечом. С его помощью клиент может взять под управление средства компании. Такая возможность есть на площадках Bitmex, ByBit, Binance, OKEx, Deribit, Kraken и многих других.
Однако использовать маржинальные плечи не профессионалам крайне не рекомендуется. Для совершения таких операций пользователь оставляет под залог свой капитал. Если одолженная сумма будет проиграна, биржа заберет заложенные средства для погашения долга.
Как правило, люди игнорируют пользовательское соглашение. При регистрации на биржах делать этого категорически нельзя. Если вы не знаете условия, на которых работает площадка, то можете потерять свои средства.
5. Обязательно вчитывайтесь в условия регистрации на бирже. Они могут содержать много важнейшей информации. Например, компания может не предоставлять услуги пользователям из вашей страны. Или же торги на бирже будут доступны только после прохождения верификации (KYC). Это же условие часто необходимо для вывода средств.
Пример. Биржа привлекает клиентов акцией из категории «зарегистрируйся и выиграй $200» или другими подобными способами. Пользователь создает на торговой площадке аккаунт и переводит на него средства. Когда становится очевидно, что на платформе практически нет торгов или выясняются другие негативные нюансы, начинающий трейдер решает сменить биржу. Но оказывается, что это невозможно без прохождения процедуры подтверждения личности, она в свою очередь растягивается на дни, недели и месяцы или вовсе не проходит без объяснения причин.
6. Поэтому обязательно проверяйте условия вывода криптовалюты. В них также может быть указано, например, что снять средства можно только раз в день, в определенный период, как это устроено на деривативной платформе BitMEX. Это может стать проблемой, если деньги понадобятся вам срочно.
7. При выборе площадки следует изучить способы ввода и вывода средств. Чем их больше, тем удобней будет использовать биржу. Также количество вариантов снятия и пополнения денег может говорить о репутации компании. Как правило, популярные платежные системы не работают с торговыми площадками, замеченными в незаконной деятельности или имеющими подтвержденные жалобы со стороны клиентов.
Важный аспект среди условий вывода — какие комиссии площадка берет за снятие криптовалюты. Разумеется, пользователю выгодно, чтобы они были как можно ниже.
По данным агрегатора Coinmarketcap, на данный момент существует как минимум 325 торговых площадок. На самом деле это число может быть гораздо выше. Однако популярностью пользуются только несколько десятков. Все остальные имеют малый объем торгов, низкий рейтинг и схожий интерфейс. По этой причине есть риск, что начинающий пользователь может зарегистрироваться на сомнительной бирже, что приведет к потере капитала. Чтобы избежать этого, следует:
8. Обязательно проверять объем торгов биржи. Основная часть дохода площадки — это комиссии, которые берутся с трейдеров за совершение сделок. Если их мало, во-первых, это повышает риск банкротства биржи, во-вторых, вам будет сложно торговать. Даже если заявленный курс выше, чем на других площадках — вы просто не сможете продать или купить валюты.
Выявить проблему с объемом торгов можно с помощью агрегаторов, таких как Coinmarketcap, Сoingecko и других. Впрочем, и к этой информации нужно подходить с осторожностью. Компании могут совершать фейковые сделки, чтобы завышать торговый оборот. Проверить это можно, посмотрев историю торгов платформы и биржевые стаканы на покупку и продажу активов. Если сделки в истории торгов фиксируются, но в биржевых стаканах ордера на указанные суммы не появляются, значит биржа создает иллюзию торговли. Как правило, фейковые сделки происходят с определенной периодичностью, например, раз в шесть минут, и на почти одинаковые суммы.
9. Обязательно ознакомиться с историей биржи, это поможет обезопасить себя и капитал. Например, вы можете поискать информацию о том, подвергалась ли она хакерским атакам или допускала утечка данных пользователей. Даже если средства не были украдены, это может произойти в будущем. Например, 3 июня 2020 г. хакеры, которые имеют доступ к данным клиентов канадской криптобиржи CoinSquare, пообещали взломать ее при помощи подмены SIM-карт. В прошлом году на торговой площадке произошла утечка информации о клиентах.
Привязанные к доллару стейблкоины для многих эмигрантов стали чуть ли не главным средством перевода своих денег в неблокируемое и незамораживаемое состояние и вывоза их из РФ. В этом гайде мы разберем нюансы и риски всех основных способов легального приобретения крипты в России.
Это котлета наличных рублей. Использование котлеты рублей является самым популярным способом покупки больших объемов долларовых стейблкоинов в России.
Это котлета наличных рублей. Использование котлеты рублей является самым популярным способом покупки больших объемов долларовых стейблкоинов в России.
Disclaimer: Эта статья носит исключительно образовательный характер и не является рекомендацией к каким-либо действиям. Я советую вам строго следовать любым законным и подзаконным актам, и не пытаться выполнять какие-либо действия в их обход. Учитывайте, что к моменту прочтения вами статьи какая-то информация ниже может уже устареть.
Как мы разбирали в прошлом гайде, существует немало рабочих способов вывода денег из РФ. Однако, у каждого из них есть свои недостатки:
Наличной валюты можно вывезти с собой не больше $10 тыс.
Для безналичных переводов в зарубежные банки (через SWIFT в валюте или напрямую через корреспондентские счета в рублях) нужно иметь открытые ранее счета в этих самых банках.
Через платежные системы типа Корона/Юнистрим/Contact больше $10 тыс. в месяц не переведешь, да и сам процесс работает далеко не всегда так, как заявлено.
Надежда на беспроблемное снятие валюты в зарубежных банкоматах с карт UnionPay/МИР с крайне большой вероятностью может не оправдаться.
Так что крипта часто оказывается для уезжающих оптимальным решением: ведь там нет ограничения по сумме, а открывать какие-либо зарубежные счета заранее нет необходимости. Можно просто схоронить купленные криптобабосы на своем собственном кошельке (заблокировать который любому правительству мира будет весьма непросто), а потом уже спокойно решать вопросы обратной конвертации в обычные деньги (если это вообще понадобится делать) по мере приезда в новую страну, какой бы она ни была.
Дальнейший материал будет построен следующим образом: сначала мы обсудим, какую конкретно крипту стоит брать и как ее хранить; потом разберем три основных работающих способа ее покупки в РФ; и напоследок обсудим ряд важных вопросов легальности таких операций и дальнейшего использования вашей криптозаначки. Поехали!
Крипта 101: базовые вопросы
Для начала вам надо определиться, что конкретно вы собрались покупать и зачем. Тут есть два основных варианта:
Классические криптовалюты – например, Биткоин (BTC) или Эфир (ETH). Они наиболее децентрализованы, и подвергнуть их каким-либо санкционным блокировкам крайне сложно – поэтому среди моих знакомых некоторые криптоанархисты предпочитают именно их. Но у них есть один большой недостаток: огромная волатильность в цене.
Стейблкоины, цена которых привязана к доллару, – например, USDT, USDC или DAI. Главное их преимущество – это, собственно, фиксированная цена: покупая стейблы, можно быть более-менее уверенным в возможности продать их по примерно той же цене в будущем.
Крипта с точки зрения создания финансовой подушки безопасности, а также аккуратного перемещения накопленного капитала через границу – для этих целей, на мой взгляд, стейблкоины являются однозначно более предпочтительными. Ведь вложив свои деньги даже в сам Биткоин (самая стабильная классическая монета), вы вполне можете обнаружить через пару дней, что его цена в долларах уполовинилась (как это произошло в марте 2020 года).
Какой стейблкоин выбрать?
Tether (USDT) является самым популярным долларовым стейблкоином с наибольшей ликвидностью – это значит, что купить/продать его чаще всего можно наиболее легко и по самому выгодному курсу…
…но при этом к долгосрочной устойчивости USDT есть большие вопросы (я писал про это здесь), так что хранить в нем существенные для вас суммы денег в течение длительного периода времени может быть некомфортно.
При прочих равных я посоветовал бы стараться держать в своем кошельке стейблы USDC, BUSD или DAI – которые являются, на мой взгляд, наиболее устойчивыми (сам я делаю именно так).
Но если посмотреть на сухие цифры, то выясняется, что в той же Москве объем предложения USDT за наличные рубли превышает предложение USDC почти в 50 раз, а DAI – более чем в 5 раз. При этом предлагаемый по USDC курс хуже, чем по Tether, более чем на 1% (если смотреть на средневзвешенные значения или на второй по выгодности курс, без выброса по топ-курсу). По DAI ситуация чуть лучше: разница с USDT в самых выгодных курсах составляет всего 0,15%.
BestChange: Сравнение лучших и средневзвешенных курсов, а также общего объема предложения по покупке USDT, USDC и DAI за наличные рубли в Москве 11.10.2022 г.
BestChange: Сравнение лучших и средневзвешенных курсов, а также общего объема предложения по покупке USDT, USDC и DAI за наличные рубли в Москве 11.10.2022 г.
В общем, как бы я ни относился скептически к Tether/USDT – придется признать, что именно этот стейбл выглядит наиболее выгодным для приобретения в России. Если вы планируете держать его непродолжительное время (условно, в пределах недели) – я не вижу с этим каких-то особых проблем.
Если же вы планируете создавать себе финансовую криптоподушку на долгий срок – стоит задуматься о дальнейшей конвертации своих Тезеров в USDC/DAI (как это сделать дешево и эффективно через децентрализованную биржу – обсудим в одной из следующих статей).
В какой сети держать стейблкоины?
Вынужден разочаровать гуманитариев: выбором стейблкоина дело отнюдь не заканчивается. Ведь один и тот же стейбл может жить в разных блокчейнах (сетях). Это как с банковской картой: мало выбрать валюту, в которой вы ее хотите открыть, надо еще решить – будет это VISA или MasterCard (заранее извиняюсь перед теми соотечественниками, для кого напоминание о существовании когда-то такого выбора делает больно).
Разные блокчейны отличаются между собой надежностью, быстродействием и стоимостью транзакций. Давайте рассмотрим основные популярные сети для хранения стейблкоинов, доступные на том же BestChange:
Ethereum (ERC20). Это тот самый Эфириум с Виталиком нашим Бутериным – самая надежная сеть, но и с самыми дорогими транзакциями (за них нужно платить так называемым «газом»).
Tron (TRC20) и Binance Smart Chain (BEP20). Гораздо более быстрые и «дешевые» сети по сравнению с Эфириумом, но по-настоящему децентрализованными назвать их вряд ли можно. Эти блокчейны контролируют конкретные организации, которые в случае необходимости могут вполне централизованно в них что-нибудь подкрутить.
Solana (SOL). Чуть более децентрализованная сеть, чем в предыдущем пункте, которая всё же может похвастаться дешевыми транзакциями. Впрочем, быстрыми их назвать порой сложно: этот блокчейн печально известен своими регулярными остановками, которые делают невозможным проведение операций в нем.
Многие держат свои стейблы держу в сети Эфириума. Немало людей, кто использует для этого Tron (TRC20)
Главное, помните, что если вы собираетесь вывести стейблкоины на свой собственный некастодиальный кошелек – то для совершения любых последующих операций с ними вам потребуются нативные монеты этой сети для оплаты газа (не забудьте прикупить хотя бы небольшой их запас и положить на этот же кошелек). В каждой сети газ взимается в своей «родной» монете: ETH для ERC20, TRX для TRC20, BNB для BEP20 и, как ни странно, SOL для SOL.
Где хранить свою крипту
Купленные стейблкоины необходимо будет где-то хранить (а для ряда способов приобретения, создать себе криптокошелек необходимо будет еще до начала самого процесса покупки).
Криптокошельки бывают двух типов – в зависимости от того, у кого находятся приватные ключи, позволяющие контролировать внутрикошельковую крипту:
Кастодиальные кошельки. Вы не владеете своей криптой, потому что у вас нет от нее приватных ключей. Именно в таком виде крипта хранится на централизованных биржах: у вас, по сути, есть только обещание биржи в будущем вернуть принадлежащую вам сумму. Но если эту биржу взломают, она обанкротится, соскамится, или просто решит, что из санкционных соображений возвращать вам «должок» не стоит – то вы ничего не получите.
Некастодиальные кошельки. Приватные ключи от крипты есть только у вас – так что вы являетесь ее полноправным владельцем. Но есть и минусы: если вы эти ключи по причине собственной рукожопости потеряете – то ваша крипта сгинет вместе с ними с концами (в отличие от какой-нибудь централизованной биржи, где даже в случае потери пароля от аккаунта всё можно восстановить по паспорту).
Хранение больших сумм на кастодиальных кошельках и раньше было такой себе идеей (почитайте про Mt. Gox, например), ну а после февраля 2022 года у россиян в этом плане появился целый пласт дополнительных рисков. Так что мой совет здесь однозначен: старайтесь держать свою крипту на собственных некастодиальных кошельках.
Какой некастодиальный кошелек выбрать?
Создать себе некастодиальный кошелек совершенно нетрудно, скачав на смартфон соответствующее приложение Несколько ключевых моментов:
Базовыми вариантами можно считать такие популярные кошельки, как MetaMask, Trust Wallet или Exodus.
При создании кошелька вам выдадут сид-фразу – 12 (или больше) английских слов, из которых однозначно вытаскиваются приватные ключи к вашей крипте. Их нужно забэкапить где-нибудь, где к ним гарантированно не получат доступ другие люди (нет, txt-файл на рабочем столе – это плохая идея), и где вы их сами не потеряете. Потеря или утечка сид-фразы скорее всего приведет к потере вашей крипты.
Даже если приложение кошелька захочет вас в какой-то момент «забанить по айпи», вы всегда сможете восстановить свой кошелек по сохраненной сид-фразе в другом приложении.
Использование приложения кошелька на смартфоне выглядит достаточно безопасным. Многие кошельки при этом позволяют дополнительно установить себя в качестве расширения к браузеру на компьютере – этот вариант использования выглядит уже гораздо более уязвимым для взлома.
Нужен ли аппаратный кошелек?
Все перечисленные выше кошельки, как правило, находятся на подключенном к интернету устройстве, которым вы к тому же постоянно пользуетесь (смартфон) – что в любом случае оставляет некоторую вероятность взлома.
Действительно внушительные суммы было бы безопаснее хранить на холодном аппаратном кошельке, типа Ledger или Trezor. Такие кошельки (размером примерно с флэшку) хранят приватные ключи от крипты внутри себя, и никому их вовне не передают – вместо этого они позволяют подтверждать транзакции с криптой прямо внутри себя (для этого пользователю нужно физически нажать на специальную кнопочку на устройстве).
Аппаратный кошелек желательно покупать напрямую у производителя – чтобы снизить вероятность того, что вам подсунут уже немного подшаманенную хакерами версию. К сожалению, производители напрямую в Россию сейчас ничего не везут – но на их сайтах можно посмотреть список официальных реселлеров, вероятность обмана со стороны которых гораздо ниже (да и сами кошельки позволяют провести какую-никакую проверку подлинности).
Куда вложить стейблкоины, чтобы они приносили надежный доход?
При текущей инфляции в США и ЕС на уровне выше 8% годовых – многие хотели бы не просто держать свои стейблы на кошельке, но и как-нибудь на них зарабатывать, чтобы хоть немного спасти от неумолимого обесценения с течением времени.
Пока нет 100% способов легко и просто определить криптопроекты, которым можно с чистой совестью доверить свою финансовую криптоподушку. В 2022 году громкие банкротства таких проектов происходят чуть ли не каждые пару недель – и практика показывает, что «крупные и известные» платформы валятся с превеликим энтузиазмом (про крах Anchor/UST и Celsius я писал подробные разборы, рекомендую ознакомиться).
Постарайтесь не слушать советы других людей по поводу «самых доходных и надежных способов застейкать крипту». Если вы способны самостоятельно квалифицированно оценить надежность криптопроекта – то дерзайте; но не надейтесь переложить за это ответственность на таких вот советчиков (во что это выливается – я приводил примеры в конце вот этой статьи).
Варианты покупки крипты в РФ как варианты именно для покупки стейблкоинов).
1. Покупка через централизованную биржу с перечислением на нее рублей
Когда-то этот способ был одним из самых популярных среди россиян: просто заводишь на свой счет в Binance рубли с банковской карты – а там уже покупаешь в биржевом стакане любую крипту, какая душе угодно. Но с 10 марта Binance эту возможность, к сожалению, прикрыл.
Многие криптобиржи и раньше-то не особо охотно работали с россиянами, а после ввода восьмого пакета санкций ЕС – желающих явно станет еще меньше.
На текущий момент криптобиржи можно разделить на несколько групп, в зависимости от их отношения к россиянам:
Вообще не работают с резидентами РФ: Coinbase, LocalBitcoins и т.д.
Работают с резидентами РФ и позволяют завести рубли доступным из РФ способом: тут список не очень длинный – Garantex,Binance, Huobi, FTX, Kraken, KuCoin, Bitfinex и т.д, которые позволяют занести наличные рубли в Москве/СПб (кстати, эти ребята под американскими санкциями – так что их использование может быть не лучшей идеей, если вы потом хотите деньги как-то легализовывать на Западе); EXMO.me, где можно пополнить счет рублями с карты Qiwi (не путать с EXMO.com, которая как раз россиян не очень); и OKX, которые позволяют через «экспресс-пополнение» зачислять рубли в том числе с Тинькофф/Yandex Money (а этих ребят забанил уже Роскомнадзор).
Перечисление рублей на биржи из третьего пункта списка выше для последующей покупки крипты несет в себе определенные риски. В конце концов, мы знаем, что централизованные биржи вполне охотно сотрудничают с местными «компетентными органами» – а если кто плохо сотрудничает, то у него в офисе можно провести образовательный бал-маскарад (и, нет, – речь идет не про отмечание Хэллоуина).
2. P2P-обмен с безналичным платежом
P2P (peer-to-peer) торговля – это покупка/продажа крипты с другим человеком с оплатой напрямую, а не через биржу. В этом разделе мы поговорим про P2P-сделки с оплатой именно по безналу.
Чтобы купить у кого-то крипту, первым делом надо каким-то образом найти желающего ее продать. Для этого есть несколько вариантов:
P2P-сервисы на биржах: например, Binance, Huobi или Bybit. Плюсом здесь будет то, что биржа скорее всего сможет выступить гарантом сделки: она заморозит крипту продавца у себя, и если тот начнет делать вид, что никакой оплаты он от вас не получал и вообще знать не знает, о чем речь – есть надежда, что биржа поможет вам разрулить ситуацию и не оказаться крайним. Недостатком этого варианта является то, что вам всё равно понадобится аккаунт на централизованной бирже – что, как мы знаем, для россиян сейчас сопряжено с повышенными рисками.
Агрегатор обменников: BestChange. Здесь никакого гаранта в сделке участвовать не будет – от кидалова со стороны продавца вас сможет защитить (ну, отнюдь не идеально) только репутация обменника в агрегаторе. Так что, выбирая между самым привлекательным курсом и вариантом с самым большим количеством положительных отзывов – возможно, разумным будет не слишком жадничать.
ВАЖНО! Частые и/или крупные P2P-операции с банковской карты могут побудить банк-эмитент прекратить сотрудничество с вами со ссылкой на закон о противодействии отмыванию доходов 115-ФЗ.
Уровень распространенности проблемы можно оценить, просто набрав в поиске на VC «115-ФЗ».
При этом, каких-либо общеизвестных критериев попадания «под прицел» банковских комплаенс-отделов, которые можно просто выучить и аккуратно обходить, – нет (но есть рекомендации ЦБ, из которых перечень признаков примерно понятен). Банк в любой момент может заподозрить вас в чем-нибудь страшном и попросить предъявить документы, обосновывающие экономический смысл любой не понравившейся ему операции (ну или нескольких десятков операций).
Причем речь будет идти не просто об объяснительной в стиле «покупал крипту, вот смотрите – она мне на кошелек упала!». Как мы обсуждали в этом подкасте с «Подлодкой», тот же Тинькофф не стесняется просить в качестве подтверждения таких операций нотариально заверенные скриншоты из вашего личного кабинета на Binance, а также из кабинета второй стороны P2P-сделки. Могу только пожелать удачи в поиске того криптана, у которого вы купили немножко USDT пару недель назад, – и в попытках ему объяснить «братиш, я честно не товарищ майор, но можешь плз отправить мне нотариальные скриншоты…»
Кстати, напоминаю, что когда из-за 115-ФЗ банк принудительно закрывает счета предпринимателям – то там еще может потребоваться и уплата скромной «комиссии на выход» в размере до 20%. В общем – не рекомендую!
Некоторые, чтобы не сталкиваться с этой проблемой, используют для P2P-оплат карту Qiwi. У банков перечисления с личного счета на личную же карту Киви обычно никаких вопросов не вызывают; а блокировка самой карты Qiwi (которая, конечно, тоже возможна) многими воспринимается не так болезненно. Но это, понятно, не панацея – плюс Киви тоже берет себе дополнительные пару процентов комиссии и имеет определенные лимиты на оборот.
3. P2P-обмен с платежом наличными
Для многих российских криптанов покупка/продажа крипты за наличные сейчас является основной проблемой. Этому есть несколько причин:
Отсутствие принципиальных ограничений на общий объем операций (грубо говоря, при желании можно провернуть любой объем наличных/крипты).
Отсутствие необходимости доказывать банку по 115-ФЗ, что ты не верблюд (по крайней мере, на этапе совершения операции – но об этом ниже).
Возможность получить наиболее «неотслеживаемую» крипту, если у вас присутствует здоровый уровень паранойи. Ведь в остальных случаях где-то останется четкий след о приобретении (через KYC-процедуры того же Бинанса, либо через оплату с банковской карты – где ваша личность тоже очевидна).
Сам процесс обычно выглядит как-то так: человек находит в нужном городе наиболее крупный и залайканный обменник через BestChange (еще и желательно с приличным курсом) – дальше общение уже протекает, как правило, за пределами платформы. Потом покупатель блокирует с собеседником на полчаса курс на обмен нужной суммы, ему скидывают секретные координаты нужного подвала (ну или красивого офиса в Москва-сити – тут уж как повезет). По приезде человек в итоге оказывается в комнатке с оператором и машинкой для счета денег – ну вот там всё и происходит.
Понятно, что у веселых путешествий в незнакомые места с чемоданами налички есть, скажем так, свои риски. Если сумма особенно большая – то имеет смысл даже заплатить за сопровождение крепкому парню из какого-нибудь ЧОП. Ну и в целом обмен крупных сумм разумно делать в несколько приемов.
ВАЖНО! Операции в иностранной валюте между валютными резидентами РФ в общем случае запрещены и караются штрафами в размере до 40% от суммы. Имейте это в виду, если собрались ехать в обменник с пачкой долларов или евро (с рублями всё ок).
Юридический статус крипты в РФ
На эту тему, я думаю, в ближайшие пару месяцев будет отдельная большая статья: Мишустин поручил чуть ли не всем финансовым ведомствам к 19 декабря совместно запилить самый итоговый закон про крипту, с которым мы все дальше будем жить. Скорее всего, он сильно поменяет законодательную картинку – ну а сейчас давайте в двух словах обсудим текущую ситуацию с криптой.
В федеральном законе 259-ФЗ от 31.07.2020 г. крипта подразделяется на два вида:
Цифровая валюта (ЦВ) – всякие разные классические монеты, типа Биткоина и Эфира.
Цифровые финансовые активы (ЦФА) – токены, у которых есть конкретный эмитент, и которые несут в себе какие-либо финансовые права. Стейблкоины как раз очень сильно похожи на ЦФА; при этом, по российским законам ЦФА должны выпускать только эмитенты из специального реестра ЦБ – но это само по себе, скорее всего, не означает, что стейблы не могут быть признаны ЦФА (хотя тут среди юристов есть разные мнения).
C января 2021 года на территории РФ запрещено использовать в качестве средства платежа цифровую валюту, а с июля 2022 года – еще и цифровые финансовые активы:
Запрещается принимать цифровые финансовые активы в качестве средства платежа или иного встречного предоставления за передаваемые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги, а также иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровым финансовым активом товаров (работ, услуг), за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Пункт 10 статьи 4 Федерального закона № 259-ФЗ от 31.07.2020
Звучит страшновато (ВСЁ ЗАПРЕТИЛИ!), но на самом деле – речь только про использование крипты в качестве средства платежа за товары/работы/услуги. Очевидно, что сама покупка/продажа стейблкоинов сюда не подпадает, ведь деньги – это не товары и не услуги. Так что, сама по себе покупка крипты на бирже или через P2P не запрещена законами РФ.
Вообще, криптовалюта в России приравнивается к имуществу, а значит – с ней разрешены любые сделки и операции, которые прямо не запрещены законом (владение, майнинг, купля-продажа, обмен и т.д.).
А что там с налогами?
Раз крипта – это имущество, то и платить налоги с нее нужно как с любого другого имущества. Обязанность по уплате налогов возникает в момент продажи крипты, при этом налоговая база определяется как разница между суммой продажи и суммой первоначальных расходов на ее покупку.
При этом вычесть при определении налоговой базы можно будет только документально подтвержденные расходы – об этом стоит подумать заранее еще на этапе приобретения крипты. Так что, если вы радуетесь, что по-шифропанковски провернули операцию по покупке крипты за наличку, не оставив об этом никаких бумажных следов – то в будущем это отсутствие «лишних бумажек» вполне может выйти вам боком (и не только в России, кстати – возможно, и за рубежом понадобится проходить KYC/AML процедуры или платить налоги).
Что потом делать с этой вашей криптой за рубежом?
Ответу на этот вопрос будет посвящена отдельная статья, которую я сейчас готовлю (подпишитесь на мой Телеграм-канал, если не хотите ее пропустить). Но в порядке «блиц» перечислю здесь несколько моментов, которые стоит как минимум держать в голове:
Мелкие суммы «на жизнь» (оплата жилья, питания и т.д.) вы почти наверняка сможете конвертировать из стейблкоинов в местную валюту практически в любой стране мира (речь идет про P2P и обменники).
С конвертацией значительных сумм денег и легализацией их (зачислением на банковский счет), наоборот, в большинстве стран мира могут возникнуть проблемы при прохождении процедур комплаенса (KYC/AML).
Также удобным вариантом для повседневных трат могут оказаться криптокарты, которыми можно расплачиваться примерно так же, как и банковскими. Но для выпуска почти всех таких карт понадобится доказательство резидентства в стране, отличающейся от России (местные платежки ЖКХ на ваше имя, или даже ВНЖ).
Криптокошелек холодного хранения — это программная или аппаратная разработка для сбережения цифровых активов. Холодный кошелек отличается от остальных тем, что он предназначен для использования в автономном режиме (даже без необходимости сети). Это дает несколько преимуществ в плане безопасности и защищает инвестора от цифровых атак.
Но, как правило, кошельки холодного хранения менее удобны в использовании, чем обычные, подключенные к Интернету. Это связано с тем, что инвестор должен пройти дополнительные шаги (сложные пароли, коды на вход) для получения доступа к своим средствам. Такая сложная система защиты кошелька чрезвычайно полезна для безопасности! Если вам нужен легкий доступ к активам в любое время, холодные кошельки не ваш вариант.
Кошельки холодного хранения бывают самых разных форм — программные, аппаратные и бумажные.
Как работают холодные криптокошельки?
Обычные криптокошельки и холодные кошельки работают очень похожим образом. Они предназначены для выполнения одной и той же роли. Но холодный обеспечивает лучшую защиту от цифровых угроз.
Каждый кошелек имеет адрес, аналогичный номеру банковского счета, что позволяет пользователю получать и хранить криптоактивы. При отправке криптовалюты получатель сможет увидеть адрес кошелька, с которого был выполнен перевод. Еще одна важная часть любого криптокошелька — открытый и закрытый ключи. Первый безопасен для отправки кому угодно и представляет собой зашифрованную версию адреса кошелька. Для большинства инвесторов это неважно, но лучше обезопасить себя.
Закрытые ключи действуют как код восстановления для кошелька. Поэтому никогда и ни при каких обстоятельствах их нельзя отправлять кому-либо. Закрытые ключи представлены в виде фразы из 12-24 слов.
Преимущества кошельков холодного хранения
Основным преимуществом криптокошельков с холодным хранением является безопасность. Любой кошелек, подключенный к Интернету, может быть взломан.
Чтобы украсть средства из холодного кошелька, нужно физическое устройство. Однако даже в этом случае злоумышленнику потребуется пин-код для получения доступа к устройству. Например, холодный кошелек Ledger Nano X блокирует устройство, если неправильный PIN-код ввели много раз.
В виду мировой ситуации в любой момент в отношении российских пользователей могут вступить санкции. И блокировки кошельков, которые не работают без подключения к Интернету, не избежать. Холодные кошельки в этом случае станут отличным вариантом, поскольку они работают вне сети, их невозможно заблокировать!
Можете выбрать нижеуказанные проверенные холодные кошельки!
Ledger Nano X
Ledger является самым известным в мире производителем аппаратных кошельков. Ему доверяют крупные компании, а также тысячи розничных инвесторов по всему миру. Однако Ledger довольно дорогой. Кошелек обойдется начинающему инвестору в $149. Стоимость кошелька оправдана, поскольку он дает очень высокий уровень защиты. Процесс настройки Nano X прост. Устройство защищено серией из 24 случайных слов и пин-кодом, установленным владельцем устройства. Это означает, что даже если хакер получит доступ к физическому устройству, ему все равно потребуется либо 6-значный PIN-код, либо фраза восстановления.
Nano X может хранить более 5500 различных токенов и имеет достаточно места для сбережения 100 различных активов одновременно. Для инвесторов, которым необходимо купить или продать активы в любой момент, есть приложение Ledger Live (идет в комплекте с каждым устройством Ledger). В целом, Ledger Nano X — лучший кошелек для холодного хранения на рынке. Он простой в использовании, стильный, от надежной компании и безопасный.
Trezor
На втором месте — холодный кошелек Trezor. Эта компания является основным конкурентом Ledger и предоставляет аппаратные кошельки того же калибра.
Компания предлагает два устройства: Trezor One и Model T. Оба кошелька похожи, но есть несколько ключевых отличий, о которых следует знать.
Trezor One не поддерживает несколько крупных криптовалют, включая ADA, XRP, XMR, EOS и XTZ.
Model T поддерживает эти монеты. Поэтому инвестору всегда стоит подумать, какую криптовалюту он планирует хранить, прежде чем купить кошелек. Кроме того, Model T предлагает расширяемое хранилище, а One — нет. Это означает, что модель М может хранить больше активов, чем ее младший брат.
Цена варьируется $74,99- $299,99. И Trezor One и Model T — респектабельные кошельки, предлагающие феноменальный уровень безопасности. В то время как модель премиум-класса является дорогой, ее расширяемое хранилище и сенсорный экран помогают оправдать дополнительные затраты. Хотя Ledger немного лучше с точки зрения пользовательского опыта, обе компании заслуживают внимания.
Atomic Wallet
Atomic Wallet — абсолютно бесплатный программный холодный кошелек, и ему доверяют более 4 млн пользователей по всему миру. Atomic Wallet основан на программном обеспечении и доступен на множестве платформ, включая Android, IOS и Windows. Кошелек децентрализован и не связан с хранением, это означает, что инвесторы имеют полный контроль и право собственности на свои активы. Учитывая, сколько платформ в настоящее время приостанавливают снятие средств, полное владение активами является большим бонусом.
Для инвесторов, желающих создать диверсифицированный портфель, этот кошелек отлично подойдет. Он поддерживает тысячи криптовалют, включая XRP и ADA. Кроме того, Atomic также предлагает встроенную криптобиржу, которая упрощает покупку и продажу. Комиссии на бирже немного высоки, но инвесторы могут получить до 1% кэшбэка за свои покупки, что является приятным бонусом.
В целом, Atomic Wallet — это хорошо продуманный и удобный кошелек. У него может быть не такая супер безопасная технология, как у холодных кошельков Trezor или Ledger. Но с нулевыми первоначальными затратами он является достойным представителем нашего списка.
Keepkey
Не у всех есть сотни долларов, которые можно потратить на холодный биткойн-кошелек. Тем не менее, Keepkey предлагает такую же отличную защиту аппаратного кошелька почти вдвое дешевле, чем более дорогие бренды.
Этот кошелек стоит всего $49, что делает его доступным. Но такая стоимость имеет и минусы. Кошелек KeepKey поддерживает менее 50 криптовалют. Перед покупкой лучше проверить, поддерживает ли он активы, которые вы хотите хранить.
KeepKey — это надежный продукт от авторитетной компании. Он является частью экосистемы ShapeShift и имеет мощную биржу, которую можно использовать для покупки и продажи активов. Это более бюджетный вариант, чем у известных поставщиков холодных кошельков.
Ledger Nano S
Это бюджетный кошелек из серии Ledger. Например, не всем нужен Bluetooth, большой дисплей и хранилище на 100 активов, как в премиальном предложением Ledger. Для таких инвесторов Nano S может стать идеальным решением.
Холодный криптовалютный кошелек оснащен почти теми же функциями безопасности, что и его дорогой аналог. Но у бюджетной версии свои нюансы. Самым большим недостатком Nano S было отсутствие памяти, но с выпуском Nano S Plus (обновленной модели) это было устранено. Устройство Ledger является отличным бюджетным кошельком для холодного хранения криптовалюты, которое обеспечивает непревзойденную безопасность.
арбитраж криптовалют
Идея заключается в том, чтобы получать выгоду из разницы цен на одну и ту же цифровую монету на разных биржах. Достигается это таким образом:
Спреды (разброс цен) при этом могут быть значительными, особенно если актив низколиквидный. Однако они быстро сглаживаются, благодаря большому количеству действующих на рынке арбитражных трейдеров. Важно быстро находить подходящие выгодные «связки» и осуществлять сделки.
Например, если биткоин продается по 20 200 $ на одной бирже и по 20 400 $ на другой, то описанная операция купли-продажи даст доход в размере 200 $. На самом деле чуть меньше – весь нужно учесть еще торговые комиссии.
Возможности для арбитража появляются зачастую в моменты высокой волатильности рынка. Нужно иметь в виду, что такой вид трейдинга имеет свои риски, хотя в целом они ниже, чем в обычном трейдинге, где нужно уметь предсказывать направление курса. В данном случае надо уметь вовремя отыскивать ценовые расхождения между криптобиржами.
Выделяют два основных типа криптоарбитража:
Межбиржевый (кросс-биржевый). Трейдер покупает криптовалюту на одной бирже и сразу продает на другой, где цена выше. Для максимальной результативности необходимо иметь учетные записи и депозиты на обеих биржах, чтобы мгновенно использовать разницу в ценах.
Внутрибиржевый (треугольный). Трейдер спекулирует на разнице цены актива по отношению к двум другим активам. Например, если биткоин стоит дороже по отношению к ETH, чем к USDT, то трейдер может купить биткоин в паре BTC/USDT, потом продать в паре BTC/ETH, а потом обменять ETH на USDT, получив в итоге прибыль.
Помимо этого, можно выделить p2p-арбитраж (используются p2p-биржи), а также пространственный арбитраж. Под пространственным понимают покупку и продажу криптовалют в разных местах по всему миру. К примеру, в Японии купить криптовалюту может быть выгоднее, чем в США или другой стране, если рассматривать покупку за фиат. Данный тип арбитражной торговли весьма узконаправленный, потому что гораздо быстрее и выгоднее не использовать фиат, а торговать только криптовалютой и стейблкоинами.
В любом случае перед тем, как начать зарабатывать на криптовалютном арбитраже, следует рассчитать потенциальную прибыль и убытки. Важно учитывать такие факторы, как:
Торговые комиссии мейкера/тейкера на вывод средств.
Комиссии за депозит (даже если биржа их не взимает, все равно потребуется обратить транзакцию при пополнении из кошелька).
Комиссии за вывод.
В зависимости от юрисдикции – налоги и другие правила.
Всё это может забрать до 15 % от итоговой прибыли. Вот почему важно находить самые выгодные возможности и стараться максимизировать доход.
Предположим, что можно купить 1 USDT по 63,12 руб, оплатив с Payeer, а продать за 66,77 руб, получив оплату на карту Тинькофф (использовалась криптобиржа Binance).
Теоретически, можно торговать так сколько угодно и зарабатывать, получая 1-3 % с каждой сделки. Однако по факту прибыль урезается за счет комиссий, также есть определенные лимиты по переводам. При частых операциях могут возникнуть вопросы по стороны банка. Ну и наконец, курсы постоянно меняются, одни арбитражные возможности пропадают, а другие появляются.
Другой пример – межбиржевый p2p-арбитраж:
Покупаем USDT на бирже Binance P2P по 62,06 руб. И сразу продаем на Huobi P2P по 71,3 руб.
Примеры бирж для заработка на арбитраже:
Конкретные сайты, сервисы и программы, которые используются для заработка на арбитраже криптовалют.
Биржа Сайт Доступные способы торговли Верификация Комиссии спот Криптовалюты на P2P-платформе Комиссии P2P
Binance binance.com спот, фьючерсы, P2P обязательна до 0,1 % BTC, ETH, USDT, BNB, BUSD, SHIB 0 %
Bybit bybit.com спот, фьючерсы, P2P не обязательна до 0,1 % BTC, ETH, USDT, USDC 0 %
OKX okx.com спот, фьючерсы, P2P не обязательна до 0,1 % BTC, ETH, USDT, USDC, TUSD, DAI 0 %
MEXC mexc.com спот, фьючерсы, P2P не обязательна до 0,1 % BTC, ETH, USDT, USDC 0 %
Huobi huobi.com спот, фьючерсы, P2P не обязательна до 0,2 % BTC, ETH, USDD, HT, TRX, EOS, LTC, XRP 0,7 % с мейкера
KuCoin kucoin.com спот, фьючерсы, P2P не обязательна до 0,1 % BTC, ETH, USDC, USDT, KCS 0 %
Phemex phemex.com спот, фьючерсы, P2P не обязательна до 0,1 % BTC, ETH, USDT 0 %
Bitget bitget.com спот, фьючерсы, P2P не обязательна 0 % BTC, ETH, USDT, USDC, BGB 0 %
Garantex garantex.org спот, P2P не обязательна до 0,2 % ВТС, ЕТН, USDT, DAI, USDC до 0,2 %
EXMO exmo.me спот обязательна до 0,1 % - -
Gate.io gate.io спот, фьючерсы, P2P не обязательна до 0,2 % BTC, ETH, USDT, USDC, BGB 0 %
Pexpay pexpay.co спот, фьючерсы, P2P обязательна до 0,1 % BTC, BUSD, DOGE, BNB, USDT, ETH, USDC, GMT 0 %
Если вы остановились на варианте с p2p-арбитражем, то наиболее удобны и распространены следующие p2p-платформы, дающие возможность зарабатывать на арбитраже:
Binance P2P
Bybit P2P
OKX P2P
Huobi P2P
Garantex
Kucoin P2P
Bitget P2P
Обратите внимание, что арбитражная торговля с применением p2p может быть разной. Один вариант, это торговать между двумя независимыми друг от друга платформами, отыскивая среди пользовательских предложений самые дешевые на покупку и самые дорогие на продажу. Другой вариант подразумевает трейдинг в рамках одной платформы, скажем, Binance: вы покупаете на спотовом рынке по низкой цене и продаете через p2p по более высокой, получая доход.
Сканеры для поиска арбитражных связок
Arby сканер
Сканер для арбитража Arby
При сегодняшнем развитии крипторынка отслеживать арбитражные возможности ручными методами – занятие бесперспективное. Существует множество инструментов автоматизации, которые значительно упрощают и ускоряют процесс. Такие инструменты принято называть арбитражными сканерами или скринерами. Среди них есть как платные, так и бесплатные варианты. Некоторые специализируются именно на p2p-арбитражной торговле.
Примеры сканеров для поиска прибыльных связок:
Название арбитражного скринера Официальный сайт Стоимость Количество бирж
P2P.Army
от 95 до 319 USDT в месяц 4
P2P Machine p2pmachine.com 88 $ в месяц или 55 долларов на две недели 7
P2P-Helper p2phelper.com 99 $ в месяц 5
Monetory.io
- 10
P2P Scanner
p2pscanner.com
150 $ в месяц 8
ArgoP2P
argop2p.com
89 $ в месяц 5
P2P Hunter
p2p-hunter.com
45 $ в месяц (есть бесплатный тариф с 1 биржей и 1 валютой) 5
DEX Screener dexscreener.com – –
Arby
arby.trade
от 990 RUB/2 недели до 9990 RUB/год 9
Trading View
tradingview.com
– 55
Cryptolume
cryptolume.co
от 19 до 29 $ в месяц 9
Xypher
xypher.io/Screener/Arbitrage/
до 15 $ в месяц 9
KoinKnight
koinknight.com
от 69,99 до 159,99 $ в месяц (при оплате на 3 месяца) 28
Coingapp
coingapp.com
– 55
Altrady
altrady.com
от 17,47до 55,97 EUR в месяц 12
CryptoView
cryptoview.com
от 13 $ в месяц 17
CryptoAlerts
cryptoalerts.ai
9,99 $ в месяц 50+
Crypto Arbitrage
play.google.com/store/apps/details?id=com.app.julienp.cryptoarbitre
– 17
ArbiTool
arbitool.eu
от 59,99 $ в месяц 27
Crypto arbitrage scanner
play.google.com/store/apps/details?id=com.softetix.bitscan
– 9
Боты для арбитража
Bitsgap
Система торговых ботов Bitsgap
Итак, вы нашли арбитражные возможности для заработка. Но нужно понимать, что конкуренция в этой сфере очень высокая, и пока вы будете вручную создавать ордера на покупку и продажу, то с высокой долей вероятности упустите прибыль. Поэтому распространены специальные боты – трейдеры подключают их с помощью API к используемым биржам, должным образом настраивают, после чего боты автоматически отыскивают прибыльные связки и создают по ним сделки купли/продажи.
Нормальной считается сумма заработка от 2 до 5 % с каждой сделки. Следовательно, итоговая прибыль зависит от количества сделок – насколько эффективно вы работаете, а также от расходов на комиссии, оплату ботов и т.д.
Имеет значение также и стартовый капитал. Иногда рекомендуют начинать с 2000-3000 тысяч долларов, но конечно, не у каждого новичка на старте есть такая возможность, поэтому можно начинать и с малого.
Криптоарбитражная торговля сегодня вполне актуальный способ заработка, но его сложность со временем все увеличивается. Это связано с расширением количества рынков, криптовалют, торговых пар, повышением конкуренции. В то же время, число арбитражных возможностей на единицу времени тоже увеличивается, нужно только уметь их использовать.
Что нужно учитывать перед началом арбитражной торговли:
1. Риски.
Как и все торговые стратегии, арбитраж не лишен рисков, и вы можете столкнуться с убытками. Не вкладывайте больше, чем можете позволить себе потерять.
2.
Комиссии и налоги. Это дополнительные расходы, которые могут отнять значительную часть прибыли, что необходимо также всегда помнить.
Чем выше волатильность, тем больше возможностей. Арбитраж не столь актуален на стабильных рынках.
Также очень важна высокая ликвидность на выбранных вами биржах и в нужных торговых парах. Иначе вам придется ждать исполнение своих ордеров дольше, чем хотелось бы, а это отражается на прибыли.
Уделяйте внимание выбору бирж для торгов. Проверьте, с какими странами работает платформа, требует ли она верификации личности, какой минимальный депозит, какие валюты и пары поддерживаются. Конечно, желателен высокий рейтинг и хорошая репутация платформы.
Заработать на арбитраже криптовалют сегодня может практически каждый, но это нельзя назвать простым делом – требуется значительное погружение в сферу, изучение всех нюансов. Обязательно составить предварительный «бизнес-план» с учетом комиссий и других расходов, а также рисков, и только убедившись, что в текущих рыночных условиях возможно получение прибыли, начинать торговать с небольшого депозита. Со временем же можно развиться и сделать криптоарбитраж постоянным способом получения дохода, как сделали уже многие трейдеры. Что немаловажно, это не временный заработок – арбитраж будет существовать столько, сколько будут существовать крипторынок в целом.
Примеры роботов, позволяющих заработать на арбитраже криптовалют:
OKX okx.com/ru/trading-bot Бесплатно Aрбитражный бот от биржи OKX
Сайт Поддерживаемые криптобиржи Стоимость:
pionex.com
Pionex комиссии за торги –
cryptohopper.com
CryptoHopper от 19 до 99 $ в месяц
wundertrading.com
Binance, Binance US, Bybit, OKX, Huobi, EXMO, KuCoin, Kraken, HitBTC, Bitpanda, Bitfinex, Coinbase, Poloniex, Crypto.com, Bittrex, Bitvavo
Wundertrading бесплатное демо, платная подписка от 13,97 до 62,97 $
bitsgap.com
Binance, Bybit, Huobi, Deribit, Bitfinex, Kucoin, OKX, MEXC и другие
Bitsgap От 24 до 123 $ в месяц
github.com
Bitfinex, Bittrex, Bybit, Coinbase, Gate, Gemini, HitBTC, Huobi, Kraken, KuCoin, OKX, Poloniex
Zenbot/DeviaVir/zenbot
apitrade.info –
Bittrex, Poloniex, Gemini, Quadriga, GDAX
ApiTrade 50 % от прибыли
haasonline.com
Binance, KuCoin, Bittrex, Poloniex, Bitfinex, Bitmex, Huobi, Cryptopia, GDax, BitZ, Kraken и т.д., всего около 30
HaasOnline от 0,011 до 0,033 ₿ в месяц
coinrule.com
Binance, Binance Futures, Gemini, CCEX, Cex.IO, Cobinhood, Coinbase, Binance US, Bitfinex, Kraken, Kraken Futures, BitMEX, Bitpanda Pro, Bitstamp, Bittrex, ByBit, Deribit, HitBTC, OKCoin, OKX, OKX-Futures, Huobi и т.д.
Coinrule от $29,99 до 449,99 $ в месяц
Binance, OKX, Coinbase, Bitstamp, HitBTC, Kraken, Bitpanda, Bitmex, Poloniex, KuCoin
Сколько можно заработать на криптоарбитраже?
Опытные арбитражники зарабатывают ежемесячно по несколько тысяч долларов, но предсказать заранее, каким будет доход, нельзя.
В торговле финансовыми активами есть два типа позиций — лонг и шорт. С лонгом всё просто — [покупаем дешево, продаем дорого]. С шортом всё немного хитрее: трейдер берет акции взаймы у брокера, продает их, а затем, во время падения курса, выкупает эти акции по сниженной цене и отдает обратно своему агенту. У брокера берутся не деньги для покупки акций, а сами акции.
Классическая торговля подразумевает операции с акциями реальных компаний или ценными бумагами на промышленные товары. Например, на золото или долю в Tesla. Если цена акций падает — кого-то увольняют, закрываются рабочие места или берутся корпоративные кредиты для погашения долгов. Если цена растет — кто-то получает повышение, открываются новые проекты, растут зарплаты.
Корпорации всегда готовятся к падению курса своих акций. Например, создают под-проекты, исследуют новые направления. Как итог — крупные колебания курса реальных активов невысокие, просчитанные или редкие. В одиночку, без координированных действий, заработать на таком колебании курса сложно. Свежий пример 2021 года, когда [трейдеры-любители заработали миллиарды долларов путем выдавливания денег из хедж-фондов]. Но это, скорее, исключение, на которое полагаться нельзя.
В криптотрейдинге происходят операции с криптовалютой, изменения курса которой не приводят к банкротству корпораций и потере рабочих мест. Следовательно, курс может меняться часто и резко. Чтобы стабильно зарабатывать на резких скачках курса, нужны крупные вложения, но не всегда.
Маржинальная торговля и изменения курса криптовалют
Учитывая природу торговли на шорт-позициях, компании могут зарабатывать на конкурентах во время падения цен на их акции. Появляется и прямой финансовый интерес крушить оппонентов на рынке — сделать шорт по их акциям и заработать на этом миллиарды. Подобная модель подразумевает, что кто-то останется в жестком минусе, ведь конечный брокер теряет деньги на падении курса.
Так появились люди, которые устраивались в компании, делали «невыгодные решения», из-за чего акции компании обваливались, и на этом делались деньги. Но обычному человеку без крупного капитала, инсайдерской информации и комплексных знаний в трейдинге получить прибыль от торговли будет сложно.
Однако существует особый тип трейдинга, который позволяет любому зарабатывать на колебальниях курса — маржинальная торговля. Ее преимущество — относительно невысокие требования для открытия позиций. Например, чтобы открыть маржинальную позицию на продажу или покупку 0.5 BTC требуется не более 200 долларов.
Как работает маржинальная торговля: простыми словами о сложном
Маржинальная торговля — это финансовый инструмент, который позволяет торговать большим количеством активов при ограниченном бюджете. По сути, это инструмент максимизации прибыли за счет долговых обязательств.
Маржинальная торговля основана на принципе шорт-позиций: брокер дает деньги трейдеру в долг, тот торгует на бирже, отдает сумму долга, а всю прибыль забирает себе. Так, маржинальная торговля позволяет уравнять возможности между крупными опытными трейдерами и начинающими любителями.
Низкая сумма входа при маржинальной торговле обусловлена ее целью. Когда человек покупает 20 акций нефти Brent, он может в любой момент обменять эти акции на саму нефть. Это спотовая торговля. При маржинальной торговле цель заключается в том, чтобы заработать на изменениях курса. Купленные таким методом акции не используются для приобретения 20 бочек нефти Brent, они просто будут проданы. Отсюда и доступность залога для выдачи средств на торговые операции.
Маржинальная торговля оптимальна для работы с криптовалютами. В криптовалюте активы не подкреплены многолетним трудом крупных компаний, что позволяет свободно торговать на понижение и повышение. Поскольку криптовалютный рынок является крайне волатильным, маржинальная торговля позволяет получать прибыль на резких скачках курса без наличия собственного инвестиционного фонда.
Маржинальная торговля оптимальна для работы с криптовалютами
Вкладываете 100 долларов для торговли, а получаете 10 000. Это при кредитном плече в 1-к-10. Следует понимать, что эти 10 000 взяты взаймы, и при крутых движениях цены актива позиция маржинального трейдера будет автоматически ликвидирована во избежание потерь кредитором. Но вот прибыль со сделок на 10 000 USD будет полностью принадлежать трейдеру. Биржа заберет только сумму займа и комиссию, которая обычно доходит до 0.5% от сделки.
Вкладываете 100 долларов для маржинальной торговли, получаете 10 000
Основные понятия и термины в торговле с кредитным плечом
Лонг или Buy. Ставка на рост курса, заказ на покупку. Long потому, что начало роста процесс не быстрый.
Short или Шорт. Ставка на падение курса, заказ на продажу. Short потому, что падение происходит стремительно.
Ордер. Заказ на покупку или продажу криптовалюты. Например, ордер на лонг 20 ETH — это заказ на покупку с последующей продажей при росте курса 20 монет Эфира.
Позиции. Это название общности ордеров на покупку или продажу.
Equity. Показатель свободных средств на аккаунте в моменте. Учитывает и деньги, которые находятся в открытых позициях.
Уровень маржинальности или Margin Level. Показатель здоровья аккаунта. Считается как соотношение свободных средств к использованной марже. Чем показатель выше, тем лучше. Когда уровень опускается ниже 25%, происходит ликвидация позиции.
Ликвидация. Страшно, больно, неприятно, но необходимо, чтобы трейдер не влетел на большие деньги. Означает принудительное закрытие позиций трейдера самой биржей, если они роняют уровень маржинальности ниже 25%. Служит механизмом безопасности, который позволяет трейдеру сохранить квартиру при неудачном стечении обстоятельств.
Медвежий тренд. Медведь придавил рынок: цены падают, шортисты ликуют, лонгисты страдают.
Бычий тренд. Рынок подкинули рогами: цены растут, шортисты рыдают, лонгристы ликуют.
Отдельно рассмотрим ордеры Take Profit и Stop Loss, как самые важные составляющие маржинальной торговли.
Take Profit. У заказов есть условия. Take Profit — это условие «Продать актив какой-то, когда его курс будет такой-то» для ордера.
Например: в феврале 2021 года трейдер открывает лонг на 20 ETH по курсу 1620 долларов. Трейдер понимает, что ему не уследить за резкими движениями курса, а спать спокойно хочется. Он выставляет условие Take Profit на 1700, и когда курс пробивает эту планку до 1701 и выше, биржа закрывает сделку с профитом для трейдера в 80 долларов на каждый ETH. Утром трейдеру остается только грызть локти, потому что ордер закрыл позицию полностью, а через час курс валюты поднялся до 1770.
Stop Loss. Без него вы не открываете сделку. Условие в ордере для управления рисками. Дословно: «Чтобы избежать потерь, продать актив такой-то когда цена упадет/вырастет до…». Позволяет не уйти в огромные минуса.
Например: в феврале 2021 года открывается лонг на 20 ETH по курсу 1620 USD за монету. Трейдер не хочет терять деньги на этой сделке, принимая во внимание волатильность рынка криптовалюты. Посчитав риски, он выставляет стоп-лосс ордер на 20 долларов. Теперь, когда курс падает до 1600 USD, сделка закрывается автоматически, а трейдер теряет всего лишь 20 долларов.
Без механизма Stop Loss трейдер может потерять весь депозит буквально за секунду и попасть в долговую яму, если ликвидация не поспеет за курсом. Да, ликвидация может не успеть за курсом, если скорость торгов окажется слишком высокой. Учитывайте это и выставляйте Stop Loss, чтобы докупать Ламбо, а не продавать квартиру.
Лучшие биржи криптовалют для маржинальной торговли
Где зарегистрирована Размеры плеча Надежность Работает с
Cex.io Великобритания от 1 до 100
2013Binance Гонконг от 1 до 125
2017Bybit Виргинские острова от 1 до 100
2018OKEx Гонконг от 1 до 100
2013Deribit Нидерланды от 1 до 100
2016BitMEX Республика Сейшельские Острова от 1 до 100
2014Cex.io
Официальный сайт: https://broker.cex.io/
У CEX все аналитические инструменты доступны из коробки. Поддержка сервиса адекватно реагирует на пользователей, делится методичками по криптовалютной торговле. У самой биржи невысокая комиссия, до 0.2% на сделки для тейкеров и 0.1% на сделки для мейкеров. CEX предоставляет материалы для обучения новичков трейдингу. Биржа поддерживает пассивный заработок на стейкинге криптовалют. Детальнее в нашем [обзоре на биржу CEX].
Binance
Официальный сайт: https://binance.com/
Самая популярная криптовалютная биржа с мировым именем, родом из Гонконга, работает с 2017 года. Биржу любят хакеры — в 2019 году [биржу взломали] мошенники и [украли 7000 BTC]. Саму биржу [блокирует Роскомнадзор]. Но, с другой стороны, у биржи низкая комиссия на торговлю криптовалютами — всего 0.1%. Кроме маржинальной торговли на Бинанс есть еще много инструментов для трейдинга и обмена криптовалют.
Bybit
Официальный сайт: https://bybit.com/
Всего 10 валютных пар для торговли. Биржа торгует фьючерсами на криптовалюту, но не самой криптой. Отличается отрицательной комиссией на сделки мейкера, т.е. площадка доплачивает за такие позиции.
OKEx
Официальный сайт: https://okex.com/
Радует пользователей удобным и дружественным интерфейсом. Позиционирует себя как платформу для новичков, обладающих базовыми знаниями торгового искусства. Как и CEX.IO, биржа занимается просвещением пользователей в сфере торговли, создавая обучающие материалы.
Deribit
Официальный сайт: https://deribit.com/
Штаб-квартира из Амстердама, основанная Джоном Янсеном, который ранее [работал трейдером] на Амстердамской бирже опционов (c 1998 по 1999 год). Имеет дружественный и понятный интерфейс, но всё же ориентирована больше на продвинутых трейдеров. API-биржи рассчитан на работу с торговыми ботами вроде HAAS или Actant.
BitMEX
Официальный сайт: https://bitmex.com/
Гонконгская биржа, основанная в 2014 году и адаптированная под торговлю фьючерсами на криптовалюту. Чистой криптовалютой на бирже не торгуют. Биржа работает исключительно с биткоином: ввод и вывод средств осуществляется только в этой криптовалюте. На самой бирже BTC называется XBT. Не подходит для новичков из-за сложности освоения и высокого порога входа.
Как торговать с плечом: пример маржинальной торговли на бирже CEX.IO
Ранее мы [рассматривали процес регистрации аккаунта на бирже CEX.IO]. Чтобы не повторяться, разберем простейшую стратегию торговли с использованием двух Скользящих средних.
Подбираем инструменты технического анализа для торговой стратегии
Нам понадобятся два типа инструментов: ETA и Full Stochastic.
EMA — это инструмент для отслеживания линий тренда — куда цена направляется на временном отрезке такого-то размера. Сами линии служат индикаторами для уровней поддержки и сопротивления.
Использование скользящих средних в стратегии
Классическая стратегия торговли базируется на применении двух линий с разным шагом. Суть в том, чтобы использовать пересечение короткой и длинной Скользящей средней как основу для сигналов. Когда линия с коротким шагом пересекает линию с длинным — это сигнал к изменению поведения рынка.
Как работают Скользящие средние
Например, EMA 5 будет выводить среднюю цену за пять ценовых точек. Одна ценовая точка — это результат одного изменения цены актива. Такая Скользящая считается «короткой».
EMA 21 будет показывать среднюю цену за 21 ценовую точку. Пересечение длинной и короткой Скользящей средней служит основой для подачи сигнала на покупку или продажу. При сравнении с EMA 5, EMA 21 будет считаться «длинной».
Проверяем, насколько это рабочая стратегия на графике цен пары BTC/USD.
График цен пары BTC/USD
Фиолетовым выделены места, где были отличные возможности для покупки биткоина.
Как торговать по Скользящим средним
Вначале их неплохо бы просто добавить. Находим иконку с наборами функций. Значок наборов функций Скользящих средних
Как правильно торговать по Скользящим средним
Например:
Когда EMA 5 опускается до EMA 21 — это сигнал, что пора продавать.
Когда EMA 5 поднимается до EMA 21 снизу вверх — это сигнал на покупку.
Скользящие средние следует дополнять другими инструментами, менять шаг. К примеру, хорошо помогает в торгах связка ETA 5, ETA 25 и ETA 150. Первые две помогут находить места для закупки, а третья будет показывать направление основного тренда цен.
Нельзя торговать только по одним лишь Скользящим средним. Показатели технического анализа следует дополнить новостями и различными индикаторами.
Что делать, если короткая Скользящая не пересекает длинную долгое время?
В таких ситуациях используются дополнительные линии с длинным шагом. Их пересечение будет означать смену направления рынка.
Смена направления рынка по графику
На скриншоте выше EMA 25 (короткая) пересекает EMA 150 снизу (длинная) — это сигнал о начале Бычьего тренда и росте цен. Это подтверждается дальнейшим графиком изменения цены.
Если линии не пересекаются вовсе, то рекомендуется воздержаться от торговли.
Чем дополнить стратегию торговли по Скользящим средним
Full Stochastic — это инструмент для отслеживания количества и направления сделок. Например, какая ситуация на рынке — сейчас всё продают или покупают? Стохастический осциллятор отражает настроение рынка в цифрах. Со стандартными настройками линии будут показывать ситуацию переизбытка продаж на уровне 20 или покупки на уровне 80.
Когда линии осциллятора выходят за пределы уровней 20/80, это сигнал к смене тренда. Например, когда покупок больше, чем продаж, цена будет расти, и наоборот. Это своеобразный индикатор, когда покупки совершать безопасно, а когда лучше переждать. Например, когда линии индикатора выходят за полосу «OverBought», это сигнализирует о потенциальной смене тренда на Медвежий.
Full Stochastic - инструмент для отслеживания количества и направления сделок
Momentum — инструмент слежения за направлением сделок. Пересечение линии нуля служит сигналом к смене тренда. Тут работает то же правило, что и со Скользящими прямыми: сверху вниз — тренд Медвежий, а если снизу вверх — Бычий.
Momentum - инструмент слежения за направлением сделок
Как открывать ордера на покупку или продажу на CEX.IO
Гайд по созданию ордера:
Указать Take Profit. Рядом есть индикатор PiP. Для пары BTC/USD он равен одному доллару. Выставляем ожидаемую прибыль, например, 3 USD. Далее, система сама скорректирует цену для продажи.
Указать Stop Loss. Цена должна быть ниже, чем BID (красная линия), чтобы система не отклонила Стоп, а корректно его проставила. Методом подбора можно определить оптимальный PiP или же указать цену вручную.
Как открывать ордера на покупку или продажу на CEX.IO
Если вы всё сделали правильно, то у вас должны начать появляться зеленые сделки — прибыльно закрытые ордера.
Прибыльно закрытые ордера на бирже на CEX.IO
Преимущества и недостатки маржинальной торговли
Преимущества:
Высокие шансы поднять деньги при небольшом депозите. Маржинальная торговля позволяет получать реальную прибыль при торговле от 50 долларов.
Уравнивает шансы с крупными трейдерами. Дает обычному человеку финансовую основу для торгов. Например, заключение сделок на 1000 долларов, имея всего 100.
Дает возможность для заключения крупных сделок. Позволяет торговать криптовалютой в объемах, способных приносить огромную прибыль. Криптовалюту можно купить в десятитысячных долях, но эти крохи принесут от силы одну двадцатую цента прибыли.
Позволяет максимизировать прибыль. За счет суммы сделок.
Отличный способ получить заряд адреналина. Если рассматривать маржинальную торговлю исключительно с развлекательной точки зрения.
Недостатки:
Вы играете по-крупному. Шутки про утраченную из-за маржинальной торговли квартиру вовсе не шутки. Чем выше риск, тем выше прибыль. Таков закон инвестирования.
Колебания курса режут маржинальные позиции. При маржинальной торговле биржа сама закрывает убыточные позиции. Это происходит тогда, когда показатель маржинальности счёта падает ниже 25%.
Узкое горлышко для торгов. Маржинальная позиция рассчитана на одно направление курса — или вверх, или вниз, но не оба сразу. При падении курса ниже порогового значения позицию ликвидируют, а это в свою очередь ограничивает разбег при торгах.
Новичкам: правила торговли на маржинальной криптобирже для минимизации рисков
Маржинальная торговля — это инструмент, сравнимый по риску с походом в бар под руку с пьяным медведем. С одной стороны можно классно и весело провести время, а с другой — есть вероятность проснутся со вспоротым животом. Если хотите заработать на новую Ламбо, следуйте этим простым правилам.
Помните: вы торгуете на деньги, которые должны быть морально готовы потерять. Это означает, что денежный фонд для торговли не обеспечивается последними финансами, которые предполагается потратить на покупки еды или оплату коммунальных счетов. Даже если большая Европейская Семерка, Илон Маск и лично Билл Гейтс хором скажут «Покупай биткоин!».
Тестируйте стратегии только на DEMO-депозите. Проведите с ним в обнимку хотя бы неделю. DEMO-счет заряжен фантиками, он попросту симулирует торговлю активами по актуальному курсу. Так вы не потеряете личные средства, если стратегия окажется неудачной, либо отработаете точный план действий, если торговля начнет приносить прибыль.
Торгуйте в одну сторону — или покупка, или продажа. Например, открывая две позиции лонг + шорт, трейдер ожидает получения прибыли при любом движении курса. Однако, если позиции затянет в мясорубку, то прибыльное закрытие шорта будет означать резкий скачок маржинальности из-за открытого лонга. А там и до ликвидации недалеко.
Следите за трендами. Это то, куда направляется курс криптовалюты на 4-часовом графике. Например, если тренд на рост, то следует готовиться к открытию лонга.
Не плодите позиции. Бог любит троицу, значит, не больше трех позиций за раз.
Знания — деньги. Не торгуйте тем, о чем ничего не знаете. У криптовалют есть своя жизнь. Зачастую они связаны с крупным технологическим проектом или известной компанией. Изучите сам проект, чтобы не получилось так, что вы делаете лонг, а СЕО компании уличили в торговле данными пользователей.
Одна сделка — до 15% от депозита. У вас 100 долларов? Отлично, тогда на одну сделку можно тратить не более 15 долларов. Так, при ликвидации позиции вы ограничите возможные потери.
Заполняйте поле «Stop Loss». Всегда. Это показатель, при котором сделка будет закрыта. По сути, вы определяете, какую сумму готовы потерять. У трейдера, который выставляет до 10% от ордера на потерю, больше шансов сохранить квартиру, чем у трейдера, который стоп не выставил.
Не зацикливайтесь на одной паре. Изучите доступные вам валютные пары, проанализируйте их графики, изучите проекты к которым они относятся.
Изучите инструменты технического анализа. Начните с простых — EMA, SMA, Stochastic, Momentum и RSA.
Разработайте свою стратегию. Для этого нужно изучить инструменты теханализа, начиная с EMA и SMA. Далее можно переходить к Стохастическому осциллятору. К примеру, самая простая стратегия — покупать или продавать при пересечении коротких и длинных линий тренда.
Не берите кредит для маржинальной торговли. Даже если вы на 200% уверены, что сможете сделать х5 с полученными деньгами. Криптовалюта — это дикий мустанг, и он сильно лягается.
Тот, кто жадничает, теряет всё. Стабильный плюс важнее сиюминутной прибыли. Рост 19% к депозиту ежемесячно даст 228% годовых прибыли. Это когда 200 долларов превращаются в 456 без лишних телодвижений. А вот жадный заход на пол-депозита — это прямая дорога к ликвидации.
Торгуйте по 1-часовому графику, но следите за 1-минутным. Важный момент: если на минутном графике будут сигналы на покупку, то сверьтесь с часовым графиком — вы можете оказаться в тренде на падение курса. Для сверки с трендом на 1-минутном графике используются ETA с шагом 250.
Кредитное плечо выше 1-к-50 — для тех, чьи орехи крепче, чем у Уилла Смита. Ну или для очень азартных игроков. По сути, это когда на 100 долларов можно совершать сделки суммой до 5000 или 10 000 долларов. Это увеличивает потенциальную прибыль, но и повышает шансы потерять квартиру.
Следите за новостями по хештегу криптовалюты в твиттере и других соцсетях. Если настроены серьезно — заведите дополнительный монитор. По новостям можно частично предугадывать курс. Эта тема хорошо работает вкупе со стратегиями технического анализа.
Каналы с сигналами = риск. Есть хорошие каналы с сигналами по криптовалютам, которые практически не дают осечек. Но. Канал должен иметь отзывы от реальных людей с доказательствами эффективности. Например, фото с запиской для какого оно канала на фоне зачисления на счет крупной суммы — довольно-таки весомый аргумент. Хотя опять же, если нет возможности написать человеку в личку и убедиться в этом лично, то лучше отказаться от советов такого канала. В целом, воспринимайте каналы с сигналами как шпаргалку с подсказками когда и что лучше всего делать. Никто не может гарантировать 100% точность — ни нейросети, ни гении трейдинга.
Изредка заглядывайте на Tradingview по криптовалюте. Там трейдеры выкладывают свои идеи насчёт дальнейшего движения курса. Дополнительно, на сайте стоит осциллятор, который на основе идей трейдеров показывает, стоит выставлять лонг или шорт. Инструмент не идеальный, поэтому точных предсказаний не ждите.
Заключение о маржинальной торговле
Маржинальный трейдинг, как и любой инвестиционный инструмент, далеко не для всех. Имея достаточно опыта, отточенные навыки и багаж знаний, вы сможете на этом зарабатывать. Ну или превратить биржу в свое маленькое, личное казино по пятницам. Зависит от преследуемых вами целей.