Более 100 москвичей лишились квартир из-за займов через аферистов, обзор мошенников за 2024 год, "gazeta"

[EdithPak]

Более 100 жителей Москвы лишились жилплощади из-за аферистов, которые через различные схемы уговаривали людей брать микрозаймы под залог квартиры. По факту незаконной деятельности мошенников заведено уголовное дело о незаконном предпринимательстве.
В основном жертвами становились пенсионеры, которых убеждали взять микрокредит под залог квартиры на кабальных условиях. Когда выяснялось, что человек не в состоянии исполнять свои обязательства по этим условиям, аферисты через суд отбирали у них недвижимость в счет погашения долгов. Сами квартиры они выставляли на торги. Таким образом жилплощади лишилось более 100 человек
Массовой потерей недвижимости ввиду одних и тех же проблем заинтересовалась московская полиция, которая выяснила, что все кредиты были выданы в офисе одной МФО, при этом сами договоры займа оформлялись от лица неких частных инвесторов, с которыми у организации были заключены договоры поручения.
Согласно ФЗ "О потребительском кредите", подобные инвесторы не имеют права выдавать займы, в связи с чем по факту выявленной схемы было возбуждено дело по ст. 171 Уголовного кодекса РФ о незаконном предпринимательстве.
Беда может быть неожиданной! Важно не оставлять ребенка рядом с включенным ноутбуком, компьютером, телефоном. Так, например, в одном из городов РФ, ребёнок получил через мессенджер сообщение от якобы блогера и после непродолжительного общения злоумышленник стал угрожать девочке, заставив её без спроса взять мобильный телефон отца и по инструкции выполнить вход в банковские платёжные приложения. Затем испуганная школьница под диктовку злоумышленника перешла по интернет-ссылкам, где ввела запрошенные данные, а также цифровые коды из смс
В другой параллельной реальности россиянин из Нижнего Новгорода купил две квартиры, но остался без жилья, хотя руководил агентством недвижимости. В его агентство обратились мать и две ее дочери, которые впоследствии сами стали жертвами аферистов, но в момент обращения россиянки находились под давлением мошенников. Они верили, что должны продать две квартиры, после чего отправить средства на «безопасный счет. После сделки обе купленные квартиры находятся в аресте, а бывшие хозяева предъявили два судебных иска об оспаривании сделок. По словам потерпевшего в его компании всегда выясняют мотивы продажи квартир у хозяев, но опытные риелторы из его компании каких-либо причин для беспокойства не нашли, поэтому сделки одобрили. Бывшая владелица жилья перед продажей переписала квартиры на дочерей, так ей посоветовали сделать злоумышленники. После этого они убедили ее дочь взять на себя кредиты. Таким образом пенсионерка из Нижнего Новгорода продала две квартиры по совету мошенников и вовлекла в схему дочерей. Под давлением аферистов женщина и ее дочери находились около двух месяцев. Изначально злоумышленники позвонили пенсионерке и рассказали о том, что ей необходимо продлить договор с оператором. Женщина знала о такой схеме, но почему-то продиктовала код из сообщения. Позже ей позвонили и рассказали о том, что ее аккаунт на «Госуслугах» взломали, неизвестные якобы набрали кредитов на пенсионерку. Чтобы они не смогли получить деньги, нужно якобы взять «зеркальные» займы, так женщина и поступила. Позже ей позвонил «следователь из Москвы» и рассказал, что кто-то пытается продать ее квартиры. Чтобы поймать аферистов, ей якобы нужно переписать жилье на дочерей и продать. После этого мошенники обратились к одной из дочерей и уже она оформила на себя кредиты. Всего семья отдала аферистам около 30 миллионов рублей.
Примерно в тоже время вполне адекватная жительница Москвы обратилась в полицию после того, как отдала мошенникам более 36 миллионов рублей. Аферисты представлялись ей сотрудниками Росфинмониторинга и ФСБ. Под неизвестным предлогом они убедили россиянку в том, что она должна отправить им более пяти миллионов рублей из своих накоплений. Спустя некоторое время злоумышленники вынудили женщину оформить кредиты в нескольких банках, сумма одобренного займа составляла от 4,8 до восьми миллионов рублей. Все полученные деньги пострадавшая отправила на счета, данные которых указали мошенники. После этого аферисты убедили россиянку продать квартиру, и после того, как сделка завершилась, 12,5 миллионов рублей женщина отправила злоумышленникам. По словам заявительницы, общий ущерб составил 36,3 млн рублей. Правоохранители приняли заявление россиянки для проведения доследственных проверок.
Также мошенники активизируются с сферах услуг, так, например, жительница Мордовии отдала мошенникам более миллиона рублей после предложения бесплатной услуги. 72-летняя пенсионерка из Саранска, доверилась неизвестным мастерам на замену ее электросчетчика бесплатно и они предложили оформить заявку, для этого ей нужно было скачать предложенное приложение. Пожилая женщина, согласившись, выполнила все рекомендации неизвестных, в том числе указала свои персональные данные и данные банковской карты.
В результате неизвестные похитили 900 тысяч рублей, которые были на счету у пенсионерки. Помимо этого, на нее взяли кредит на 200 тысяч рублей. Только после этого россиянка поняла, что ее обманывают, и обратилась в полицию.
Не стоит доверять неизвестным, которые предлагают бесплатные услуги. В случае, если кто-то пытается уточнить личные данные, лучше прервать разговор.
Как оказалось в мегаполисах можно потерять квартиру при неадекватном образе жизни. Так, в Петербурге группа из семи человек искали в Кронштадте людей с низким уровнем жизни. После того, как жертвы мошенников начинали им доверять, подозреваемые предлагали либо помочь с выплатой счетов за коммунальные услуги, либо улучшить жилищные условия. В результате жилье пострадавших продавали, самих бывших владельцев переселяли в непригодные для жизни квартиры. Деньги жертвы не получали. Полицией возбуждено семь уголовных дел по признакам преступления, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ и одно – о покушении на мошенничество. Все дела объединили в одно производство. У подозреваемых изъяли все предметы, которые можно использовать как доказательства для назначения тюремного сорока
Все думают, что это с ними не случиться, но , например, довольно образованная женщина, жительница города Нарьян-Мара в НАО передала аферистам более 34 миллионов рублей. Аферисты представились россиянке сотрудниками правоохранительных органов и заявили, что кто-то пытается перевести средства с ее счета ВСУ. Абоненты иногда общались с женщиной с помощью видеосвязи, при этом они были одеты в форму. Жертве мошенников также звонили якобы из ФСБ и Росфинмониторинга. При этом злоумышленники предлагали заключать фиктивные договоры купли-продажи, чтобы у сотрудников банка не возникло вопросов и переводы крупных сумм не заблокировали. Всего на счета аферистов она отправила 34 миллиона рублей. Позже пострадавшая поняла, что ее обманули и обратилась к реальным правоохранителям. Полиция смогла арестовать все счета, на которые делались переводы и установить личности владельцев.
Стоит быть бдительными при переводе средств.
Житель Читы более 50 раз перевел деньги телефонным мошенникам и лишился всех накоплений. Об этом сообщает пресс-служба УМВД Забайкальского края.
В другом месте РФ с заявлением в правоохранительные органы обратился 69-летний житель Читы, мужчина сообщил, что в течение нескольких дней общался по телефону с неизвестными. Аферисты, представились сотрудниками Пенсионного фонда и пообещали пожилому человеку помочь с перерасчетом пенсии. Используя известные схемы со «списанием денег мошенниками» и «несанкционированным оформлением кредита», злоумышленники убедили читинца обналичить имеющиеся на счетах почти 24 миллиона рублей, для отправки денег мужчина произвел не менее 50 переводов через банкоматы. Россиянин рассказал о произошедшем сыну, который убедил его обратиться в правоохранительные органы, преступники арестованы.
В Екатеринбурге суд вынес приговор мужчине, который украл из банка 200 миллионов рублей. Россиянин и его знакомый занимали должности в учреждении, у которого они забрали эту сумму. По версии следствия, они находили «подставных» заемщиков и обещали им, что выплатят кредит за них. При этом оба сотрудника знали, что документы этих людей недостоверны, но все равно обеспечивали согласование кредитов. С течение времени в результате незаконных действий участников преступной группы банку причинен ущерб на сумму свыше 200 млн рублей. Соответствующую сумму мужчины получили за год работы. В отношении россиянина возбудили уголовное дело по статье о мошенничестве, с использованием служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере. Дело соучастника выделено в отдельное производство. Суд признал мужчину виновным и приговорил к девяти годам лишения свободы, которые он проведет в колонии общего режима.
Очень образованной учительнице из Тюмени пришлось уволиться с работы из-за действий мошенников.Сначала аферисты представились сотрудниками оператора и рассказали якобы о продлении действия аккаунта на портале «Госуслуг». Позже они заявили, что профиль взломан неизвестными.
По словам учительницы, она вначале начала сомневаться, что это все на самом деле. Вдруг мошенники. Начала задавать вопросы. А он мне: «Как вы смеете разговаривать так с сотрудником ФСБ!. Позже неизвестные якобы попытались завладеть машиной и квартирой педагога. Чтобы сохранить их, россиянка продала и автомобиль, и жилье, деньги отдала аферистам. Между сделками она взяла кредиты в двух банках.
Когда россиянка снова усомнилась в том, что злоумышленники говорят правду, ее стали запугивать поездкой в Москву, где она должна будет пройти проверку на полиграфе. Позже она все же поехала в столицу, но там поняла, что ее обманывают. Педагог вернулась домой и обратилась к правоохранителям. После этого новые владельцы квартиры пытались снять замок, но следователи, которые занимаются делом, не дали. После этого женщина боится в любой момент остаться без жилья, она уволилась с работы. Бывшие ученики собрали деньги на юриста.
В настоящее время приемы отъема денег стали более коварны. В схеме «Мамонта» мошенники не просят ввода данных банковской карты на фишинговом сайте, а предлагают установить мобильное приложение сервиса объявлений. В приложении при этом спрятана шпионская программа, которая может перехватывать вводимые данные банковской карты и входящие смс-коды.
В 2024 году интернет-мошенники возродили и снова начали массово использовать криминальную схему «Мамонт» (жертва на сленге сетевых преступников). Об этом сообщили в Управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России (Киберполиция). Схема направлена на то, чтобы воровать данные банковских карт у покупателей самых популярных маркетплейсов через фейковые приложения для оформления покупок. Эти приложения предлагается установить для проведения якобы безопасной сделки.
Спрятанная в приложении шпионская программа перехватывает данные банковской карты и SMS-коды для кражи денег со счетов.
Первые случаи применения схемы были зафиксированы ещё пять лет назад, в 2019 году. Сейчас, в преддверии новогодних праздников схема «Мамонт» возродилась в новом виде — преступники увеличили количество брендов знаменитых сетевых маркетплейсов.
По оценкам МВД, - В 2023 году было заблокировано почти 16 000 фишинговых (от англ. «выуживание») сайтов, которые выдавали себя за страницы авторизации, покупки товаров или возврата денежных средств, либо порталы оплаты комиссии для получения приза в розыгрыше. В первом полугодии 2024 года было заблокировано 3 621 фишинговых ресурсов,.
Основными источниками привлечения аудитории на скамерские и фишинговые ресурсы стали группы и аккаунты в мессенджерах и соцсетях. Их количество в первом полугодии 2024 значительно возросло, отмечают информационные ресурсы ведомства.
Серверы, представляющие угрозу для граждан России могут находиться в самых разных странах, однако, лидером является Канада.
Это следует из отчета ФГБУ «НИИ “Интеграл”» (Научно-исследовательский институт Минцифры России). Согласно этим данным, в последнюю неделю США, где проходили выборы президента, поднялись с третьей строчки на вторую по показателю опасности для россиян. В Канаде зафиксировано 2499 размещений, в США— 1042, в Белизе (Центральная Америка) — 895.
Вернуть деньги, похищенные мошенниками практически невозможно.
«98% тех же телефонных мошенников находятся в колл-центрах на территории центральной и западной Украины. Это организованная деятельность ЦИПСО и Главного управления разведки Украины. Операторы, которые там работают, даже освобождаются от службы в ВСУ. То есть для них эта работа рассматривается как участие в конфликте. Иногда российским правоохранителям удается задерживать посреднические группы мошенников, которые выманивают наличные у пенсионеров. Но если вы уже отдали или перевели деньги, то все работает очень быстро. Они зачисляются на карты, которые открываются без присутствия человека, и потом выводятся на третьи счета и конвертируются в криптовалюту», — объяснил Соловьев.
Также россияне начали получать квитанции об оплате услуг ЖКХ от мошенников. В поддельных квитанциях находятся QR-коды с помощью которых мошенники могут красть деньги граждан и получать доступ к их приложениям.
В 2024 году объем трат в интернет-магазинах по сравнению с 2022 годом вырос в 1,5 раза. Большие деньги неизменно притягивают внимание преступников, по данным МВД, в 2023 году количество кибер-преступлений выросло по сравнению с 2022 годом на 29,7%.

Бдительность поможет защититься от кибер-преступников, но советы специалистов будут тоже далеко не лишними.


Чтобы, покупая товары на маркетплейсах, не стать жертвой мошенников, нужно соблюдать пять простых правил.
1
«Самым простым, но в то же время эффективным является использование сложных паролей, которые нужно периодически менять, — советует эксперт. — На разных сервисах должны быть разные пароли и логины, иначе при взломе или утечке данных можно нарваться на серьезные последствия. Часто мошенники проверяют на всех сайтах и сервисах украденный в одном аккаунте пароль, уникальные пароли защитят персональную информацию от злоумышленников.
2
Кроме того, при осуществлении онлайн-операций нужно пользоваться только безопасными сетями Wi-Fi. «Общедоступные или ненадежные сети могут быть уязвимы к кибер-атакам, в том числе к перехвату данных. Мошенники могут создавать поддельные точки доступа или использовать технику подбора паролей, чтобы получить доступ к вашим личным данным. Лучше всего при онлайн-покупках использовать домашнее подключение или заранее известные и проверенные сети», — уверена Верховцева.
3
Третье правило предписывает общение с представителями магазина только на официальном сайте или в приложении. «Если необходимо обсудить какие-то детали с представителем магазина, никогда не делайте этого в сторонних приложениях или мессенджерах. Маркетплейсы имеют защиту от мошенничества, что включает проверку продавцов, регулярное обновление безопасности и механизмы обратной связи от покупателей, которые помогают выявлять и предотвращать потенциальные мошеннические схемы», — знает эксперт. Перейдя с официального чата торговой платформы на общение с продавцом через мессенджер, есть риск, что, оплатив покупку по полученной ссылке, вы не получите товар, а вернувшись на платформу, часто жертвы мошенников обнаруживают, что профиль продавца удален и его объявление неактивно.
4
Не переходить по подозрительным ссылкам при онлайн-шопинге является четвертым правилом. «Такие ссылки могут приходить после покупки на вашу электронную почту якобы от официального продавца, — предупреждает Верховцева. — При получении такого письма нужно насторожиться, так как это может быть попытка фишинга (поддельный сайт официального бренда). Проверяйте отправителя сообщения, фишинговые сайты могут быть точной копией оригинального сайта известной марки, причем мошенники заманивают жертв огромными скидками на предлагаемый товар. Оплачивая „покупки“ на таком сайте, вы просто перечисляете деньги злоумышленникам».
5
В качестве пятого правила можно посоветовать использовать для онлайн-шопинга виртуальные карты, их предоставляют многие банки. «Это позволяет ограничить доступ к средствам на вашем основном счете, — объясняет Верховцева. — На виртуальную карту можно перевести только ту сумму, которую вы намерены использовать немедленно для конкретных заказов. В случае взлома аккаунта или утечки информации мошенники не смогут осуществить покупку, поскольку на виртуальной карте не будет достаточно средств. Также они не смогут получить доступ к основным счетам или дебетовым картам».
По мнению председателя правления «Сбера» Станислава Кузнецова высказанному на SOC-форуме, - "в открытом доступе в 2024 году уже находится 3,5 млрд строк с персональными данными 90% взрослых россиян, конкретнее: скомпрометировано 3,5 млрд строк c персональными данными находится в открытом доступе." При этом специалист отметил, что основным источником утечек оказались вовсе не кредитные организации, как считалось ранее. На них приходится всего 2%. Больше всего утечек допустили интернет-магазины, медицинские учреждения, ретейлеры (14%) и сервисы доставки (34%). Большая часть конфиденциальной информации (64%) была раскрыта в результате хакерских атак на крупный бизнес.
Более 600 млн записей о россиянах утекли в сеть с начала 2024 года. За 9 месяцев 2024 года Роскомнадзор зафиксировал 110 случаев распространения в интернете баз данных, содержащих более 600 млн записей. При этом только за октябрь ведомство зафиксировало 13 случаев распространения баз данных в сети, содержащих более 9,7 млн записей. По состоянию на февраль 2024 года Роскомнадзор фиксировал 19 фактов утечек персональных данных, тогда в сеть утекли уже более 510 млн записей о россиянах.По мнению замглавы Роскомнадзора Милоша Вагнера -- 500 млн оказались в сети в результате одного секретного инцидента. За весь 2023 год Роскомнадзор зафиксировал 168 утечек персональных данных, при этом в сеть попали только порядка 300 млн записей о россиянах. В 2022 году после начала специальной военной операции в сеть утекли 600 млн записей, тогда ведомство зафиксировало более 140 утечек. Вообщем постепенно подкрадывается катастрофа, которую практически невозможно предотвратить с почти полным доступом ко всем личным данным россиян в открытом доступе. В телеграмм каналах в "серой зоне" через ботов уже можно найти любую информацию.
В 2024 году на первый план вышла проблема звонков от мошенников. По данным «Сбера», пик мошеннических звонков был зафиксирован в первом квартале 2024 года — около 20 млн попыток дозвониться до россиян. Такого всплеска телефонного мошенничества не фиксировалось никогда. Осенью 2024 года эта цифра снизилась примерно до 6–6,5 млн звонков в сутки, причем звонки стали более профессиональными, а «разводки» более продуманными.
Имитирующие официальные ресурсы сайты остаются популярным способом обмана россиян, так, например, с начала 2024 года мошенники создали сотни двойников сайта МВД России
По данным F.A.C.C.T., с 2021 года ущерб от действий мошенников в Telegram составил 8,6 млрд руб. Только за 2024 год злоумышленники украли у пользователей России и стран СНГ более 1,2 млрд руб.

Всё описанное выше - "мышиная возня", та как В РФ есть суперкрупные мошенники в глобальных аферах от 1 миллиарда рублей:
Так, например, Полиция продолжает расследовать уголовные дела о мошенничестве, связанные с деятельностью бизнесмена-агрария и экс-депутата Законодательного собрания края Романа Гольдмана. Предприниматель обманул вкладчиков своего агрохолдинга почти на 2 млрд рублей, а когда понял, что попался, спешно покинул страну.!
Александр Речицкий заявил, что в ходе расследования уголовного дела в отношении Гольдмана уже допрошены 1477 человек, признанных потерпевшими. Общая сумма ущерба, который им причинил экс-депутат оценена почти в 2 миллиарда рублей!
«Приобщены исковые заявления на сумму более 1,77 млрд рублей. Самого Гольдмана объявили в международный розыск, а также заочно арестовали. В настоящее время проводятся все необходимые мероприятия для установления местонахождения беглого бизнесмена. Идет работа со структурами Интерпола, но по этому направлению есть трудности во взаимодействии, связанные с внешними ограничениями. Но поиск Гольдмана – лишь вопрос времени. Расследование продлено до марта 2025 года», - рассказал генерал-лейтенант Речицкий.
Глава МВД отметил, что даже, если Гольдмана всё-таки не удастся разыскать, весь причиненный ущерб всё равно будет возмещен пострадавшим. И именно на работу с гражданами в данный момент сделан основной акцент. На имущество Романа Гольдмана и его агрохолдинга наложен арест. Общая стоимость этих активов более 4 млрд рублей. Их должно хватить, чтобы покрыть ущерб.
Кроме того, полицейские пытались вернуть Гольдмана в Красноярск через его адвокатов. Но тот категорически отказывается возвращаться и скрывает свое местонахождение.
Напомним, Роман Гольдман владел в Красноярском крае крупным сельхозпредприятием, сетью магазинов и других активов. Долгое время он был депутатом Законодательного собрания Красноярского края. Гольдман создал сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Агро Вклад» и вместе с командой предлагал вкладчикам очень хорошие проценты. Уверял - никакой пирамиды, деньги работают за счет вложения в высокорентабельную аграрную отрасль. Сначала проценты, и правда, выплачивались, а потом перестали. Еще немного и кооператив вовсе закрылся. На сайте появилось соответствующее объявление, а у вкладчиков - недоумение. Заранее о прекращении деятельности их никто не предупреждал. Так осенью 2023 года Роман Гольдман стал фигурантом уголовного дела о мошенничестве. Ему предъявили обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ, на принадлежащих ему объектах Goldman Group оперативники провели масштабные обыски.
Позже против бизнесмена возбудили второе уголовное дело о мошенничестве. Полиция выяснила, что компания Гольдмана взяла в кредит 327 млн рублей. В качестве гарантии он предложил заключить договор купли-продажи доли в другом предприятии, которую в действительности не мог продать без разрешения. Возвращать взятые в долг деньги он не планировал.
На данный момент Гольдман скрывается где-то за рубежом. Появлялись сообщения о том, что беглого депутата видели в Турции и в США. Но правоохранители пока не могут установить точное местонахождение беглеца.
В январе 2024 года Гольдман через адвоката выходил на связь. Его защитник давал интервью красноярскому телеканалу и утверждал, что Гольдман никуда не сбегал, а просто отправился отдыхать за границу. Он и ранее, мол, выезжал за пределы страны, тем более в новогодние праздники.Но отпуск бизнесмена затянулся, и он до сих пор не вернулся домой.

О задержании Кристины Гвоздевой стало известно в феврале 2024 года. Ранее ее обвинил в своих злоключениях местный бизнесмен. Владислав К., оставив жену и двоих детей, бросился с объятия страстной гонщицы и по совместительству сотрудницы одного из банков. А в результате не только остался без семьи, но и потерял бизнес, а также стал фигурантом уголовного дела.
Девушка предложила мужчине стать участником финансовой схемы, которая обещала солидный доход. «По версии следствия, подсудимая и ее знакомый привлекали денежные средства граждан, обещая выплату высоких процентов. Вкладчики должны были оформить на себя кредиты в одном из потребительских кооперативов, а затем передать полученные средства фигурантке. Та сразу отдавала им 10% от суммы под видом процентов. Далее их выплата продолжалась за счет средств новых клиентов, а затем просто прекращалась», — рассказывает официальный представитель прокуратуры Волгоградской области Оксана Черединина.
Волжанин с подачи Гвоздевой привлек к участию в афере своих состоятельных друзей. Те, потеряв со временем надежду не только на обогащение, но и на возвращение собственных денег, обратились в полицию, обвинив во всем своего приятеля. Он в свою очередь назвал организатором мошенничества подругу сердца.

Прежде чем оказаться в СИЗО, Кристина Гвоздева всячески демонстрировала свое благополучие в соцсетях. На одном из видео девушка, уютно расположившись на крыльце загородного дома в небрежно наброшенной на плечи роскошной шубке и не менее роскошных сапожках лакомится красной икрой и использует вместо салфетки пятитысячную купюру.
Законных источников дохода, обеспечивающих такое существование, у волжанки не было. И, как предполагало следствие, именно похищенные у 33-х обманутых ею пострадавших 27 миллионов рублей позволяли фигурантке уголовного дела жить на широкую ногу. От шикарных привычек ей пришлось отказаться, когда суд отправил ее в Ленинское СИЗО-5. Скоро однако там разыгралась любовная драма.

Перед чарами спортсменки и просто красавицы не устоял дежурный помощник начальника учреждения ФСИН Алексей Ч.
У потомственного офицера, как и у волжского предпринимателя была семья, в которой подрастали дети. Однако, как стало известно в июле, он вступил с арестанткой в интимную близость. Мужчине пришлось пройти проверку на полиграфе, с которой он не справился. Его отстранили от службы — так на высокой ноте оборвались их отношения.

Приговор
Решение по делу о мошенничестве в особо крупном размере Волжский горсуд вынес 13 ноября. Процесс под председательством судьи Марии Фаюстовой начался накануне и завершился в кратчайшие сроки. Вероятно, обвиняемая заключила соглашение со следствием, чтобы облегчить себе наказание.
Признав Кристину Гвоздеву виновной в преступлении по ч. 4 ст. 159 УК РФ, суд приговорил ее к лишению свободы сроком на шесть лет. Максимальное наказание за мошенничество, совершенное организованной группой, составляет до 10-ти лет колонии плюс штраф до одного миллиона рублей.
Отбывать наказание Гвоздева будет в колонии общего режима. Что касается ее подельника, уголовное дело в отношении волжанина все еще расследуется.

23-летняя Сюсанна Шеховцова решила испытать удачу и отправилась на кастинг, который якобы отбирал актёров для популярного сериала «Два холма». Однако эта попытка воплотить мечту обернулась для волгоградки кредитом на 115 тысяч рублей и долгими разбирательствами.
Долги вместо модельной карьеры. 23-летняя жительница Волгограда Сюзанна Шеховцова решила воспользоваться шансом и отправилась на кастинг для массовки популярного сериала «Два холма». Сообщение о бесплатном кастинге она получила через мессенджер от своей матери. Кастинг обещал интересную работу без необходимости иметь опыт в киноиндустрии.
Но вместо актёрской карьеры Сюзанна оказалась с кредитом на 115 тысяч рублей и недоумением, как это вообще произошло.
Агентство, проводившее «кастинг», находилось в офисе на улице Ленина, 12 — место ничем не выделялось, не было ни вывески, ни признаков официального агентства. Несмотря на это, Сюзанна не придала этому значения, ведь она пришла за мечтой. На месте ей предложили заполнить анкету и пройти короткую фотосессию.

Всё казалось обычным до момента, когда девушку внезапно остановили и сообщили, что её внешность заметили и готовы предложить сотрудничество. После этого Сюзанну пригласили в кабинет для более подробного обсуждения. Там её поздравили с тем, что она прошла «кастинг», хотя изначально это не подразумевалось.
Ей предложили Кредит под давлением и пройти обучение в модельном агентстве и сделать профессиональное портфолио. Однако за всё это нужно было заплатить. Сумма составляла 9 тысяч рублей в месяц, но позже выяснилось, что общая стоимость услуг агентства — 250 тысяч рублей.

Сюзанну убеждали, что для того, чтобы начать карьеру, она должна вложиться в портфолио и обучение. Девушку уговорили взять кредит на 250 тысяч рублей, но банк одобрил лишь 115 тысяч.
Под уговоры сотрудников агентства девушка оформила кредит, даже не успев полностью осознать последствия этого решения. Деньги сразу были переведены агентству, и после этого Сюзанну отправили на дополнительную фотосессию и к визажисту.

Вернувшись домой, Сюзанна начала понимать, что ситуация далеко не столь радужна, как казалось вначале. Её семья заподозрила неладное и начала задавать вопросы. Но на тот момент девушка уже не могла внятно объяснить, за что она заплатила такие деньги.
Сюзанна попыталась обратиться в банк, чтобы оспорить операцию, но банк отказался аннулировать кредит, так как договор был подписан добровольно. Тогда она решила вернуться в агентство и попытаться расторгнуть договор. Но на месте ей начали давать уклончивые ответы, ссылаясь на отсутствие полномочий для расторжения.

После этого девушка обратилась в полицию и прокуратуру.
Однако, как сообщили источники из правоохранительных органов изданию «НовостиВолгограда.ру», ситуация, скорее всего, имеет гражданско-правовой характер.
— Так как договор был подписан добровольно, возможно, дело будет рассматриваться в суде в рамках гражданского права. Но если такая схема носила массовый характер, выяснится высокая степень общественной опасности и найдется уголовный состав, тогда уже речь пойдет о мошенничестве, — сообщил изданию «НовостиВолгограда.ру» источник в правоохранительных органах региона.
Мошенничество с подменой целей
Сюзанна не единственная, кто столкнулся с подобной проблемой. В соцсетях и мессенджерах продолжают распространяться объявления о якобы бесплатных кастингах, которые привлекают молодых девушек.

Кастинги проходят по одной и той же схеме: девушек заманивают на фотосессию, а затем убеждают взять крупные кредиты для оплаты ненужных услуг.
— Идет массовое мошенничество со стороны модельного агентства. Я сама являюсь жертвой и теперь обязана выплачивать кредит. До этого подобное было в основном в Москве и Питере, теперь появились в Волгограде
Случай Сюзанны напоминает резонансное дело «Бьюти Тайм», когда более тысячи волгоградцев, в основном женщины, попали в долговую кабалу после того, как им ставили ложные диагнозы и убеждали брать кредиты на лечение.
Как тогда, так и сейчас, жертвы оказываются в долгах из-за обещаний быстрого успеха и надежды на лучшее волшебное будущее.

Примерно в тоже время в Волгограде следователи ГСУ закончили многолетнее (с 2018 года) расследование уголовного дела по обвинению руководства и рядовых сотрудников компаний «Бьюти тайм» и «Город красоты», где волгоградцам ставили выдуманные диагнозы и убеждали брать кредиты на лечение.
Громкое уголовное дело, где потерпевшими проходят 1253 волгоградца, в основном женщины, а обвиняемыми — более 30 сотрудников фабрики красоты наконец завершено. Сейчас составляется обвинительное заключение. Масштабы таковы, что постановление о привлечении в качестве обвиняемого растянулось на 3200 листов, обвинительный акт более 40 коробок А4. Чтобы его получить в бумажном виде нужен грузовой автомобиль.
Тем не менее одна из обвиняемых Елена Кедык и ее защитник Андрей Кулешов почти со всеми деталями уже ознакомились.
Женщина категорически не согласна с тем, что она наравне с организаторами преступной схемы отвечает за мошенничество в особо крупном размере, совершенное группой лиц. Елена уверяет, что являясь банковским агентом, выполняла свои служебные обязанности, а именно выдавала кредиты, четко соблюдая эту процедуру. В качестве аргумента в свою защиту кредитный специалист называет отсутствие каких-либо финансовых поступлений на ее счета кроме зарплаты. С клиентами «Бьюти тайм» она работала в с апреля 2015 по 2017-й год.
Защитник Андрей Кулешов видит в расследовании логические несостыковки. Например, не привлечены медики, которые ставили некорректные диагнозы, администраторы, которые встречали людей на ресепшене и вводили в заблуждение.
А кредитные специалисты, выполнявшие одни и те же функции, привлечены выборочно. А именно только 4 человека из 10.

Мошенничество в последние годы поставлено на «индустриальную основу», злоумышленники распространяют фишинговые ссылки при помощи объявлений. Вице-президент по кибербезопасности Сбербанка Сергей Лебедь подтвердил, что граждан России сейчас обзванивают более 400 call-центров. Россию постепенно накрывает катастрофа онлайн мошенничества, а объем средств, похищенных у россиян, растет ежегодно: по данным Центробанка, до 15,8 млрд рублей в 2023 году против 9,8 млрд в 2020 году, а по данным МВД, в разы больше — 90 млрд рублей в 2020 году и 160 млрд в 2023 году. По прогнозу Сбербанка, в 2024 году суммарные потери от кибермошенничества составят 250 млрд рублей.
Растет и количество звонков, которые совершают мошенники. В 2021 году цифра составляла 2 млн в сутки, в 2022 году — 5 млн, к началу 2024 года — уже 20 млн. К концу году, к счастью, удалось немного переломить ситуацию: теперь россиянам звонят 6 млн раз за сутки. Правда, всё чаще мошенничество касается не только попыток украсть сбережения, но и совершения актов терроризма и хулиганства.
Значительно растет число обращений в связи со случаями мошенничества и к уполномоченному по правам человека в РФ: за девять месяцев 2024 года — на 31% относительно аналогичного периода прошлого года, сообщил представитель аппарата омбудсмена Владислав Григоров.
По словам Сергея Лебедя, каждый пятый пострадавший — это пенсионер. Информирование о мошенниках пока не дает желаемого эффекта.
Но появилась и еще одна серьезная и относительно новая проблема — дропы. Этим словом сейчас принято называть соучастника мошенничества с использованием банковских счетов: обычно граждане передают свои банковские реквизиты мошенникам за вознаграждение. По оценке Сбербанка, в эту деятельность вовлечено несколько миллионов граждан, причем 60% дроперов моложе 24 лет. А число киберпреступлений с подростками 14–18 лет выросло в 74 раза за три года.
Директор по развитию центра мониторинга цифровых угроз SolarAURA ГК «Солар» Александр Вураско рассказал «Известиям», что молодые люди даже не понимают, что совершают нечто противоправное, поскольку действия не выглядят криминалом на первый взгляд.
— Они могут оформить банковскую карту (а это возможно с 14 лет) и, например, передать ее данные или управление своим счетом через онлайн-банкинг третьим лицам. За это они получат вознаграждение условно в 5 тыс. рублей. А потом к ним придут правоохранители, — пояснил он.
Такие банковские карты злоумышленникам очень нужны для вывода финансов. По словам Вураско, участие в такой схеме — даже по незнанию — может привести к уголовному делу, безнадежно испорченной кредитной истории, блокировке всех счетов и т.д.
— К сожалению, просвещение детей очень часто касается кибербуллинга, вовлечения в различные деструктивные сообщества. А о том, что в два клика можно себе обеспечить судимость, не успев почувствовать себя «крутым хакером», — об этом говорят очень редко, — заметил Александр Вураско. — Достаточно просто данные своей банковской карты передать третьим лицам — и вот вы уже участник схемы по отмыванию денег со всеми вытекающими последствиями. А если эти деньги пойдут, например, на финансирование ВСУ, то можно и в реестр спонсоров терроризма угодить.
По словам эксперта, в последние годы вообще активно развивается так называемая сервисная модель киберпреступности, когда опытный мошенник с технически сложными инструментами набирает себе «рабочую силу» — и очень часто делает это на молодежных площадках. Образ киберпреступника при этом идеализируется.
— Очень ярко это проявляется в историях с мошенничеством на Avito — они все строятся по сервисной модели, — продолжает Александр Вураско. — Всё, что для этого нужно, — вступить в группу, запустить Telegram-бота, который предоставит базовые сценарии, научит конспирации. После этого человек размещает объявление на маркетплейсе. С покупателем ведет разговор по предоставленному скрипту, затем генерирует фишинговую страницу. Жертва вводит данные карты, у него списываются деньги. Комиссия отправляется организаторам схемы, остальное уходит на счет этого несовершеннолетнего.
При этом, замечает Александр Вураско, молодые люди даже не понимают, что только что стали участниками трансграничной организованной преступной группы — а это серьезное уголовное преступление, за которое можно получить серьезный срок.
Сергей Лебедь рассказал, что до сих пор иногда сохраняется практика подмены номера, хотя после подключения операторов к антифрод-системе Роскомнадзора этот трафик в стране практически исчез. Но главная проблема — это мессенджеры, которые работают через технологию SIM-боксов, отметил эксперт.
— Если мошенники хотят, чтобы аккаунт мессенджера был привязан к российскому номеру, они регистрируются через облачную АТС, используя технологию SIM-боксов, — пояснил Сергей Лебедь. — SIM-бокс — это устройство, в которое можно установить несколько сотен, а иногда и тысяч SIM-карт. Устройства размещаются, например, на съемной квартире, подключаются к интернету и предоставляют доступ мошенникам.
Благодаря этому мошенники получают возможность совершать звонки с российских SIM-карт, с их помощью регистрируют аккаунты в мессенджерах.
— Изначально SIM-боксы разрабатывались для повышения и расширения возможностей услуг связи, но сейчас практически не используются по своему прямому назначению, — заметил Сергей Лебедь. — При этом, по нашим оценкам, в России насчитывается около 150 локаций, где сосредоточены такие устройства. Оборудование для SIM-боксов приобретается на известных маркетплейсах.

И еще один новый популярный инструмент мошенничества — дипфейки. Сервисов, которые позволяют создать фейковые видео и аудио, много: от простейших бесплатных до профессиональных. С помощью этих технологий генерируют видео, поддельные документы. Сбербанк приводит данные, согласно которым 58% компаний по всему миру столкнулись с мошенничеством с использованием дипфейков, 49% из них пострадали.
Методы противодействия дипфейкам есть, существующие сервисы достаточно точно определяют подделку, в том числе для выявления синтезированных голосов.
— В целом ничего не мешает внедрить подобные системы не только в мобильные телефоны, но и у операторов связи, чтобы те выявляли и предотвращали случаи использования дипфейков, — сказал «Известиям» генеральный директор Smart Engines, доктор технических наук Владимир Арлазаров. — Тем самым можно было бы обезопасить всех абонентов, в том числе тех, кто мало осведомлен о новых уловках мошенников.
По фотографии документа можно определить, является ли он поддельным или нет, в том числе проверить, была ли сфотографирована физическая версия условного паспорта или его изображение нарисовали в графическом редакторе, синтезировали с помощью нейросетей, продолжает эксперт.
— У нас есть продукт, который позволяет выявлять манипуляции с изображениями документа, проверять бланк и находить подделки, — продолжает он. — Решение активно используется рядом коммерческих организаций для борьбы с мошенничествами с применением поддельных документов.
Руководитель Kaspersky GReAT в России Дмитрий Галов отмечает, что для эффективной защиты данных и денег пользователям важно сочетать технические и нетехнические методы.
— На рынке существуют программы, в том числе бесплатные версии, которые помогают вовремя распознать телефонное мошенничество, проверить устройство на наличие зловредной программы, — сказал он. — Такие есть и у «Лаборатории Касперского». Использование подобных программ важно сочетать с постоянным повышением цифровой грамотности — в таких условиях возрастает важность информирования.

Александр Вураско, впрочем, призывает не рассчитывать на подобные системы, когда речь идет о случаях мошенничества в отношении простых людей.
— Я не думаю, что в ближайшее время мы получим какое-то универсальное решение, которое поможет от этого защититься, — считает он. — Даже если оно появится, самое главное — не обманывать себя и не думать, что раз мы установили какую-то программу, то теперь никакие мошенники нас не обманут. Человек всегда сам принимает решение.

Противостоять всем угрозам можно, координируя усилия с помощью единой структуры на государственном уровне. Пока угрозы «размазаны с точки зрения зон ответственности по разным государственным структурам.